Bluerating | Novembre 2025
Dagli osservatori periodici che FINER realizza periodicamente sulle diverse figure professionali, è merso che le reti dei consulenti finanziari registrano anche per l’anno in corso numeri che testimoniano il successo del modello di servizio sia per i clienti che per i consulenti finanziari.
Tra gli elementi più rilevanti, sottostanti questo successo, si evidenzia un rafforzamento del legame e della fiducia vero la propria mandante, entrambi pilastri della coesione tra realtà complesse e articolate.
Cresce il senso di appartenenza verso la propria rete, evidenziando uno sforzo fattivo da parte dei vertici delle reti nel mettere in atto attività istituzionali e commerciali integrate che hanno rafforzato la percezione di far parte di un team e di una squadra coesa, elementi chiave in un contesto di forti cambiamenti in gran parte legati al risiko bancario.
Aumenta la fiducia nel management che guida le reti, questo elemento determinante per rendere coesa e centrata sugli obiettivi una rete di professionisti, è il fattore che cresce di più nel 2025: conferma il ruolo del management sia come guida strategica, sia come catalizzatore dell’identità e della visione aziendale.
Si confermano le priorità, in primis il coinvolgimento nelle decisioni aziendali, seguito dal supporto all’attività dei consulenti finanziari da parte delle diverse funzioni della mandante, quali: l’advisory desk, gli specialisti di prodotto, il marketing, la formazione.
Il coinvolgimento dei consulenti finanziari inteso come un’interazione profonda e partecipativa, è il fattore con il maggior impatto sulla soddisfazione generale. Questo aspetto, pur in miglioramento rispetto allo scorso anno, richiede continuità d’investimento e resta l’area su cui occorre mantenere la massima priorità.
Cresce anche l’apprezzamento per il supporto commerciale. Le mandanti vedono riconosciuto il loro sforzo di potenziamento di questo tipo di costante presenza operativa a fianco dei consulenti finanziari sia a livello di direzione centrale o generale che di direzione territoriale.
Il manager di area ha un compito sempre più sfidante, non solo nel farsi portatore delle istanze della rete verso la direzione ma anche nell’implementare la strategia della mandante sul territorio.
Anche dal punto di vista del supporto della tecnologia e degli strumenti digitali messi a disposizione crescono sia la soddisfazione sia le aspettative.
Accanto ai fattori relazionali e professionali tra direzione e rete, cresce l’attenzione verso la trasformazione digitale e il suo impatto sui processi di lavoro.
Il livello di soddisfazione sugli strumenti digitali, e il loro impatto sia nella relazione professionista – rete che in quella professionista-cliente cresce, e i consulenti consapevoli della loro rilevanza esprimono aspettative concrete: strumenti digitali più integrati in grado di dare reali vantaggi a consulenti e clienti.
La crescita della soddisfazione dei supporti per la pianificazione finanziaria, evidenzia movimenti significativi dei player su questo tema, che avrà
un ulteriore sviluppo con il progressivo utilizzo dell’Intelligenza Artificiale.
Il segreto del successo delle reti sta nel darsi sempre nuovi obiettivi sfidanti evitando la tentazione di addormentarsi sugli allori.
Nicola Ronchetti