Diamo il nostro contributo alla conoscenza del settore e alla divulgazione delle informazioni attraverso la collaborazione con il mondo della cultura, delle idee, dell’università, dell’editoria e dei media specializzati nel settore della finanza di cui siamo convinti collaboratori.
La nostra curiosità e passione per il settore del risparmio gestito, dell’ideazione e distribuzione dei prodotti finanziari e assicurativi, ci ha permesso di essere contributor di molti periodici del settore: ADVISOR, ADVISOR PRIVATE, BLUERATING, INVESTIRE, WE WEALTH, PLUS il Sole 24 Ore, L’Economia del Corriere e Insurance Connect.
Bluerating | Agosto 2026 Le convention stanno acquisendo un valore sempre più crescente in un’epoca di incontri a distanza: allineano la rete agli obiettivi aziendali e trasformano il senso di appartenenza in un vantaggio competitivo concreto. Dalle analisi che FINER conduce periodicamente sui consulenti finanziari,
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INVESTIRE | Luglio 2026 Il segmento degli Ultra-High Net Worth Individuals (UHNWI) – individui con patrimoni superiori ai 30 milioni di Euro, in Italia sono circa 15.000 individui – richiede un approccio che va ben oltre il tradizionale investimento. Per servire questa fascia di clientela,
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Bluerating | Luglio 2026 Le banche italiane, pur impegnate in un risiko senza precedenti, hanno ben chiara una cosa: il mercato della consulenza finanziaria e del wealth management è una priorità. Lo si evince anche dall’OPAS lanciata da Intesa Sanpaolo, dove le due reti in
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FAJ | Giugno 2026 Il panorama degli investimenti sta vivendo una trasformazione strutturale. Se per anni il dibattito si è limitato a “gestione passiva vs gestione attiva”, oggi la convergenza tra tecnologia, riduzione dei costi e ricerca di performance ha creato due nuove frontiere promettenti: gli Etf
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Insurance Daily | Luglio 2026 L’estate scorsa il clima era meno infuocato di oggi, ma il primo tempo del risiko vedeva come oggetto del desiderio una compagnia assicurativa, Generali e poi una sua partecipata Banca Generali. A ben vedere, l’anno scorso è stata proprio una
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Bluerating | Giugno 2026 Nel 2005 solo il 10% degli allora promotori finanziari riteneva molto importante il supporto della sua banca e il lavoro in team, il 90% era di fatto un battitore libero. Venti anni dopo il rapporto si è quasi invertito: il 64%
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Investire | Aprile 2026 La relazione tra le Società di Gestione del Risparmio (SGR) e i distributori – principalmente banche tradizionali e reti di consulenti finanziari – costituisce l’asse portante del collocamento dei prodotti di investimento. Si tratta di una partnership strategica complessa, in costante
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Bluerating | Aprile 2026 Il ruolo del consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede è in costante evoluzione in Italia, passando da una figura prevalentemente commerciale a quella di un vero pianificatore patrimoniale. Questa trasformazione ha avuto impatti diretti sulle dinamiche retributive e, di conseguenza, sul
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Borsa & Finanza | Aprile 2026 Gli italiani sono pronti per la nuova era dell’investimento? Gli italiani continuano a risparmiare più di quanto investano. Il contesto di crescente incertezza economica e finanziaria non gli è certo d’aiuto. Purtroppo (per gli italiani) proprio il cambiamento in
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Advisor | Aprile 2026 Dieci anni fa, CONSOB ha sostituito il termine promotore finanziario con consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede, oggi l’obiettivo è quello di rendere questa denominazione esclusiva per tutelarla dall’utilizzo improprio di soggetti non abilitati a questa professione. Assoreti propone di definire in modo
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WSI | Aprile 2026 I patrimoni di domani La consulenza finanziaria è la soluzione alla miopia finanziaria dei risparmiatori, che senza una guida rischiano di compromettere il proprio benessere nel lungo periodo La consulenza finanziaria in Italia è davanti a una grande sfida: rispondere al
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ADVISOR | Marzo 2026 In Italia, l’aspettativa di vita ha raggiunto livelli record, superando gli 84 anni e posizionando il Paese tra i primi al mondo per longevità. Il tema della longevità è diventato nodo focale per il Paese e al centro delle strategie delle banche ma,
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FAJ | Marzo 2026 Il risparmio gestito in Italia sta vivendo una fase di forte crescita, con masse record che hanno superato i 2.600 miliardi di euro, trainate soprattutto dai fondi obbligazionari a scadenza (target date), grazie alla loro ricerca di rendimento e protezione anche
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Insurance Review | Aprile 2026 Il comparto assicurativo mostra segnali non solo di crescita, ma soprattutto di un cambio di paradigma. Per leggere correttamente i cambiamenti in atto è necessario osservare insieme i dati di mercato e l’evoluzione dei canali distributivi. Partiamo dai trend più
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Bluerating | Aprile 2026 Qualche anno fa le banche erano in competizione per chi apriva più filiali, sborsando milioni di Euro per conquistarsi qualche metro quadrato su strada in ogni parte del Paese. Oggi la corsa o meglio la rincorsa è nella direzione opposta si
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Bluerating | Marzo 2025 Gli effetti dell’Intelligenza Artificiale si stanno facendo sentire: la startup spagnola Tuio, ha fatto crollare a Wall Street i titoli dell’assicurazione e penalizzato l’indice del settore, Altruist, ha colpito le azioni dei gruppi del risparmio gestito. Un’analisi di Morgan Stanley lancia un preoccupante allarme sull’occupazione nel
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Investire | Febbraio 2026 Le missioni dei manager nelle reti dei consulenti finanziari e in quelle delle banche sono essenzialmente tre. La prima è quella di fare da cinghia di trasmissione tra i vertici della banca e chi sta in prima linea, ovverosia non una
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Advisor | Febbraio 2026 Il mondo della consulenza finanziaria potrebbe accogliere almeno altri 30.000 consulenti finanziari ma non si trovano, è quindi fondamentale attrarre giovani talenti per creare un vivaio in grado di garantire alla professione un futuro. L’età media dei consulenti finanziari cresce di
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Bluerating | Febbraio 2025 Da tempo le banche commerciali stanno subendo una forte pressione da parte delle reti dei consulenti finanziari. Le banche sono sempre di più un vivaio da cui reclutare nuovi consulenti: per alcune reti questo bacino rappresenta oltre l’85% dei nuovi reclutamenti.
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Plus 24 | Gennaio 2026 Prima di cambiare devono passare in media 15 anni (16 per gli iberici). L’Italia però possiede una peculiarità: nel cambiare istituto guardiamo innanzitutto alla solidità. I giovani sono invece i più infedeli: il 91% si rivolge ad altri in caso
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Advisor | Gennaio 2026 Tra i buoni propositi della consulenza finanziaria per il 2026 si potrebbe inserire quello di una crescita nel segmento delle imprese che in Italia conta oltre 4 milioni di microimprese (meno di 10 dipendenti e fatturato fino a due milioni) e circa 900
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Bluerating | Gennaio 2026 L’industria della consulenza finanziaria ha chiuso il 2025 con l’ennesimo record di patrimonio gestito e con clienti e consulenti sempre più soddisfatti rispetto al mercato, per il 2026 l’attendono tre sfide. La prima sfida è connessa alla digitalizzazione e all’integrazione con
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Funds People | Dicembre 2025 Qualsiasi analisi sul futuro degli investimenti deve tenere conto di una segmentazione fondamentale. Per capire come cambierà l’industria è necessario distinguere i modelli di servizio in base alle tipologie di clienti, suddivise non soltanto su base generazionale, ma anche per
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FAJ | Dicembre 2025 Il panorama finanziario globale sta vivendo una trasformazione significativa, guidata da due trend interconnessi: la crescita degli ETF e la parallela diffusione dei modelli ci consulenza evoluta, basati su una parcella riconosciuta al consulente finanziario. Alcune evidenze emerse dagli studi che FINER conduce
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Advisor | Dicembre 2025 Si fa sempre più importante la relazione tra società di gestione del risparmio (SGR) e reti di consulenza finanziaria. I consulenti finanziari, anche quelli top con grandi portafogli sopra la media, vogliono lavorare con più SGR rispetto a un anno fa,
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Investire | Novembre 2025 Una bellissima frase campeggia nell’ufficio di un importante consulente finanziario americano: “don’t panic, call your financial advisor”. Effettivamente il supporto di un buon consulente finanziario è fondamentale per mantenere la calma, concentrarsi sull’orizzonte temporale di lungo termine e ribilanciare il portafoglio
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Bluerating | Novembre 2025 Dagli osservatori periodici che FINER realizza periodicamente sulle diverse figure professionali, è merso che le reti dei consulenti finanziari registrano anche per l’anno in corso numeri che testimoniano il successo del modello di servizio sia per i clienti che per i
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Insurance Daily | Novembre 2025 Questo è il titolo della quinta edizione dell’Osservatorio Edufin realizzato da FINER per Pictet Asset management. Dall’osservatorio emerge che il risparmio degli italiani è in aumento, ma l’emotività resta un ostacolo alla pianificazione del futuro. In questo contesto la previdenza
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Advisor | Novembre 2025 In Italia si dona di più, il fenomeno della filantropia monitorato dalla terza edizione della ricerca condotta da FINER Finance Explorer per il Fondo Filantropico Italiano, evidenzia che l’inclinazione alla generosità cresce con il patrimonio e con l’età. La scelta della
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Bluerating | Ottobre 2025 L’Intelligenza Artificiale è tra gli argomenti più trattati nei convegni e nei dibattiti degli ultimi anni. Le società coinvolte più o meno direttamente in questa, che è certamente la nuova rivoluzione, hanno visto e vedono crescere esponenzialmente il valore in borsa,
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Investire | Ottobre 2025 Si chiama Scalable, la novità del settore finanziario, balzata recentemente agli onori della cronaca perché a settembre 2025 è diventata a tutti gli effetti una banca che opera nell’Unione Europea. Scalable è una fintech tedesca fondata nel 2014 a Monaco di Baviera
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Advisor | Ottobre 2025 Quando il 22 Luglio UniCredit ha ritirato la sua Offerta Pubblica di Scambio (OPS) per l’acquisizione di Banco BPM, Giuseppe Castagna, alla guida del Banco BPM, ha dichiarato con una felicità che gli si leggeva in volto, che dopo nove mesi
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FAJ Fee Advisor Journal | Settembre 2025 Se dovessimo immaginare come sarà il consulente finanziario del futuro, ovverosia tra cinque- dieci anni, è facile ipotizzare con ragionevole certezza che si distinguerà almeno per cinque caratteristiche. Caratteristiche, ben inteso, che sono già in nuce in alcuni
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Insurance Daily | Ottobre 2025 Il tema della protezione si fa sempre più centrale per le banche, i cui clienti desiderano sempre di più avere un unico referente per tutte le tematiche che attengono la realizzazione dei loro progetti: protezione, gestione del risparmio e accesso
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Investire | Luglio Agosto 2025 Oggi la partita per la conquista del cuore e del risparmio degli italiani vede in campo tre modelli di servizio: le reti dei consulenti finanziari, le banche commerciali e le challenger bank. Giova premettere che i tre modelli di servizio
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Le competenze più richieste alla consulenza finanziaria si sintetizzano nelle capacità di parlare a quattro generazioni e di fare rete. Un’evoluzione testimoniata dai dati Finer, che raccontano come sia cambiato il profilo del professionista del risparmio We Wealth | Settembre 2025 I consulenti finanziari hanno
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Il Sole 24Ore Plus | Settembre 2025 Nel Medioevo il prestito a interessi era proibito perché si lucrava su qualcosa che non appartiene all’uomo, ovvero il tempo. «Tutto ciò che è oltre il capitale è usura», tuonava nel 1140 il monaco Graziano. Sarà per questo
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Bluerating | Agosto 2025 Per l’89% dei consulenti finanziari i loro figli devono essere liberi di scegliere la propria strada, anche se il 66% di costoro gradirebbe vederli al loro fianco per garantire continuità alla propria attività, dato che arriva al 75% per i professionisti
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Bluerating | Settembre 2025 La contrapposizione tra UniCredit e Gruppo BPM, a prescindere dall’esito dell’OPS, ha messo in luce l’esistenza di due modi differenti di fare banca legati alle dimensioni, al perimetro geografico delle attività e alla propria missione. Alcune di queste differenze sono state
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ADVISOR | Settembre 2025 Il confronto tra Mediobanca e Monte dei Paschi è uno scontro tra due culture, due storie e due modi di lavorare e fare banca molto differenti tra di loro le cui traiettorie si sono però inevitabilmente intrecciate negli anni. Da un
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Il Sole 24 Ore | Agosto 2025 Nella vostra ricerca parlate di tre modelli di servizio in ordine alla consulenza (si veda l’articolo qui accanto). Quale è il centro della questione? Il futuro sarà il frutto del connubio tra digitale e professionista. Anni fa si
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ADVISOR | Luglio 2025 L’hanno capito anche a Francoforte: la BCE ha dato l’assenso all’offerta di pubblico scambio dell’anno, ponendo tra i paletti la necessità di predisporre adeguate politiche di retention per i professionisti chiave delle banche coinvolte nell’attuale risiko. I professionisti, siano essi dipendenti
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FAJ | Giugno 2025 Il 73% dei private banker e dei consulenti finanziari che gestiscono clientela private e HNWI è d’accordo sul fatto che la consulenza a pagamento garantisca una redditività complessivamente maggiore rispetto all’offerta di prodotti con ritorno provigionale. Percentuale che scende al 34%
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Bluerating | Luglio 2025 Nel mondo della consulenza finanziaria vi sono molte novità, complici le varie OPS incrociate nell’ambito dell’attuale risiko bancario, ma anche la nascita di una nuova banca TNB nata da una costola di Azimut. Azimut ha siglato un accordo vincolante con il
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Focus Risparmio |Luglio 2025 Il ceo di Finer Nicola Ronchetti racconta le ultime tendenze in atto nelle reti di consulenza finanziaria, partendo dalle possibili ricadute dei deal in corso nel settore bancario. Il risiko bancario italiano cambierà le carte in tavola anche per professionisti e
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Advisor | Giugno 2025 Nell’ambito del fenomeno intergenerazionale noto come “Great Wealth Transfer” ovverossia il più grande trasferimento di ricchezza degli ultimi decenni, si prevede che entro il 2048 passeranno di mano 124.000 miliardi di dollari a livello globale. Nella maggior parte dei casi, i
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Investire | Giugno 2025 Se fino a qualche decennio fa era impensabile che oltre il 40% dei clienti private (con consistenze finanziarie superiori a qualche milione di Euro) si affidasse a un consulente finanziario oggi è una realtà. I motivi di questo cambiamento sono essenzialmente
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Bluerating | Giugno 2025 La consulenza finanziaria in Italia è in continua evoluzione, come testimoniato da alcune tendenze in atto da tempo, supportate da alcune evidenze. La prima evidenza è che sempre più il lavoro del consulente è un lavoro di squadra, basti pensare che
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Bluerating | Maggio 2025 In Italia gli influencer finanziari attivi sono cresciuti del 33% negli ultimi tre anni, forniscono consigli su quasi tutto, dalla gestione del risparmio, alla pianificazione previdenziale, dal trading alle criptovalute, utilizzando Instagram, YouTube e TikTok e raggiungendo un pubblico sempre più
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Advisor | Maggio 2025 L’attuale risiko bancario cambierà con ogni probabilità lo scenario di riferimento non solo per i clienti, ma anche per i professionisti delle banche coinvolte, in quanto si potrebbero venire a creare realtà più strutturate e differenti da come oggi le conosciamo.
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Investire | Aprile 2025 La consulenza finanziaria basata sul modello delle reti di consulenti finanziari rappresenta uno dei casi di maggior successo in Italia fondamentalmente per tre motivi. Il primo motivo è il che modello di servizio delle reti dei CF mette al centro la
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Advisor | Aprile 2025 L’Intelligenza Artificiale stravolgerà il modo di fare attività bancaria e consulenza finanziaria, si sprecano le classifiche sulle professioni che saranno più o meno colpite, ma tutte ritengono che il lavoro del consulente finanziario sopravviverà anche all’IA. L’impatto dell’IA sarà differente a
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Bluerating | Aprile 2025 Negli ultimi tempi, la maggior parte delle banche e delle reti dei consulenti finanziari sembra aver concentrato i propri sforzi sui clienti private cioè con asset finanziari superiori al milione di euro. Si tratta certamente di un tipo di cliente importante,
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Wall Street Italia | Aprile 2025 Il consulente finanziario deve evolversi, tra tecnologia e longevità, seguendo la trasformazione delle esigenze dei clienti italiani. Questo uno dei messaggi chiave emersi dalla ricerca di Nicola Ronchetti, ceo & founder di Finer, sullo stato della consulenza finanziaria in
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Insurance Connect | Aprile 2025 Guardando ai dati di una recente ricerca, il 37% degli italiani non ha mai sentito parlare della possibilità di acquistare servizi assicurativi presso un istituto bancario: una percentuale considerevole pensando da quanti decenni la bancassurance è presente in Italia come
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Insurance Daily | Marzo 2025 Ancora una volta si è aperta la caccia al Leone di Trieste, ma questa volta la partita è grossa con un risiko mai visto prima, innescato da ragioni finanziarie e personali. Dal punto di vista finanziario, Generali è una gallina
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Advisor | Marzo 2025 La pubblicità è l’anima del commercio, eppure il comparto finanziario e assicurativo investe in comunicazione solo l’1% del mercato, che in Italia vale circa dieci miliardi di Euro e tra i top 20 spender non figura nessuna rete di consulenza finanziaria.
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Bluerating | Marzo 2025 L’attuale risiko bancario sembra essere affetto, più di quelli che lo hanno preceduto nel 2020 tra Intesa e UBI e nel 2007 tra Banca Intesa e Sanpaolo IMI e tra UniCredit e Capitalia, da una serie di peccati che paiono richiamare
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Investire | Febbraio 2025 Il risiko in atto nel settore bancario – innescato da anni di vacche grasse per le banche – poggia su evidenti ragioni finanziarie, abbassamento dei tassi, economie di scala e di scopo, ma sembra mettere in secondo piano le conseguenze sulle
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Bluerating | Febbraio 2025 Certo una rondine non fa primavera, ma il fatto che alcuni consulenti finanziari decidano di lasciare una rete per andare in una banca cosiddetta “tradizionale” non sembra più un fenomeno circoscritto e isolato, quindi merita di essere analizzato e compreso
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Advisor | Febbraio 2025 L’Italia è un paese bellissimo, si vive mediamente più a lungo e siamo circondati da meraviglie: nel nostro Paese è concentrato il 75% di tutti i beni artistici esistenti sul globo terrestre. Come è noto, siamo anche un popolo di
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Advisor | Gennaio 2025 Il futuro delle banche e delle reti sembra dipendere sempre più dalle persone che le guidano, dalla loro capacità di possedere una leadership empatica, una chiara visione e di essere rapidi ed efficienti nelle loro azioni, possibilmente anticipando i cambiamenti. Se
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Bluerating | Gennaio 2025 Il 2024 è stato un anno eccezionale per le reti della consulenza finanziaria: record di raccolta, di patrimonio complessivo e di numeri di clienti serviti. Tre sembrano le sfide del 2025 per un settore che non si accontenta mai dei
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Investire | Gennaio 2025 Il 2025 sarà l’anno della riscossa del risparmio gestito, l’abbassamento dei tassi e la liquidità sui conti correnti degli italiani sono un potente detonatore per una gestione del risparmio al di là dei conti remunerati e dei BTP. Dieci anni fa
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Advisor | Dicembre 2024 La rivoluzione in corso nel mondo bancario, tra risiko nostrano e internazionale, ha un solo e unico obiettivo primario, quello di conquistare quote di mercato nella gestione del risparmio degli italiani e più in generale dei cittadini europei. Questo spiega perché
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Bluerating | Dicembre 2024 La progressiva discesa dei tassi ha indotto tutte le banche a rimettere al centro dei propri piani industriali il risparmio gestito. Le più recenti mosse nel risiko bancario e in generale nella riorganizzazione delle fabbriche prodotto interne ai grandi gruppi bancari
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ADVISOR | Novembre 2024 Uno dei tanti motivi di successo del modello di servizio delle reti dei consulenti finanziari in Italia è che non esiste un modello unico ma diversi modelli. Ci sono reti che appartengono a gruppi bancari a cui sono sinergicamente collegate, e
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Investire | Novembre 2024 Il settore bancario sta vivendo una vera e propria rivoluzione, innescata da risultati eccezionali dell’ultimo biennio, a cui si aggiungono le opportunità offerte dalla normativa europea (Danish Compromise) grazie alla quale le banche possono gestire e vendere polizze assicurative senza dover
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Bluerating | Novembre 2024 Da sempre abituati a operare fuori sede e senza poter contare su una filiale e una presenza fisica sul territorio i consulenti finanziari sono sempre stati i primi ad adottare ogni novità e innovazione che potesse facilitare il loro lavoro. Oggi
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Advisor | Settembre 2024 Per garantirsi altri anni di successi, le reti dei consulenti finanziari hanno oggi più che mai la necessità di trattenere i loro migliori professionisti e al contempo di attrarne di nuovi. È quindi fondamentale comprendere quali siano le leve in
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Bluerating | Ottobre 2024 Il 34% dei bancari si dichiara disponibile a prendere in considerazione la possibilità di lavorare come consulente finanziario con un contratto di agenzia e partita iva nelle principali reti di consulenza finanziaria (fonte ricerca FINER 2024 per ASSORETI). I dipendenti bancari
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Investire | Ottobre 2024 Daniel Kahneman compianto premio Nobel per l’economia nel 2002 è stato il primo psicologo a ottenere questo riconoscimento come padre della finanza comportamentale. Il suo lavoro ha messo in dubbio il concetto di razionalità alla base dei processi decisionali, ribaltando i
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Insurance Daily | Ottobre 2024 Due recenti operazioni di M&A di UniCredit e di BNP Paribas stanno mettendo in luce quello che i più attenti osservatori del mercato avevano previsto da tempo. UniCredit, in attesa di conquistare Commerzbank, consolida la propria posizione nel ramo vita
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LA RICERCA FINER PER EFPA ITALIA Il Sole 24 Ore PLUS | Ottobre 2024 La finanza comportamentale è cosa per premi Nobel, ma non per i consulenti finanziari italiani e per i loro clienti. La ricerca realizzata da Finer per il Meeting annuale di Efpa
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Investire | Settembre 2024 Il settore della consulenza finanziaria cresce ogni anno a ritmi impressionanti, sia in assoluto che rispetto ad altri settori limitrofi che mostrano trend di crescita decisamente più asfittici. Considerando le attuali quote di mercato conquistate dai consulenti finanziari – oggi pari
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ADVISOR | Settembre 2024 Il successo della consulenza finanziaria in Italia si deve ai professionisti e alle professioniste che di questo settore sono i veri e propri pivot. Uno dei segreti del successo di questa professione è la capacità di unire la funzione e il
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Bluerating | Settembre 2024 Le semestrali delle reti hanno confermato un’industria sana e in continua crescita con risultati ancora più positivi (mediamente di un + 10%) rispetto a un anno fa. Certo i tassi di interesse hanno dato un aiutino, soprattutto a quelle banche reti
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Economy | Agosto 2024 La transizione digitale nelle reti dei consulenti finanziari è sempre avvenuta in modo naturale, senza traumi perché fin dalla loro nascita queste realtà hanno avuto come unica opzione quella di cavalcare le innovazioni. Negli anni 80 i consulenti finanziari furono i
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Bluerating | Agosto 2024 Lo sport e gli sportivi sono sempre stati fonte di ispirazione per i pubblicitari che spesso li hanno scelti per supportare un prodotto o una marca. Giovani, forti, belli e – possibilmente – vincenti rappresentano dei perfetti testimonial anche per le
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Investire | Luglio Agosto 2024 Sono nati tra il 1990 e 2000 a cavallo tra la generazione Y – i cosiddetti millenials (1981-1990) – e quella Z, l’ultima generazione a essere censita includendo anche i quattordicenni (1997-2010), hanno tra i 34 anni e i 24
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Bluerating | Luglio 2024 Il popolo dei social media ha raggiunto un traguardo straordinario, superando i 5 miliardi di utenti attivi e crescendo a tassi più elevati della popolazione mondiale: il panorama della pubblicità digitale ha registrato un aumento del 10% e gli investimenti
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Advisor | Luglio Agosto 2024 Le reti della consulenza finanziaria continuano la loro scalata verso nuove vette, inanellando un successo dietro l’altro e superando egregiamente gli ostacoli che di anno in anno si presentano sul loro percorso. A testimoniare che il successo del loro
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Insurance Daily | Luglio 2024 Il mondo della consulenza finanziaria continua a inanellare un record dietro l’altro, il suo successo è legato ad almeno tre fattori. Il primo sta nella figura del consulente finanziario, un agente monomandatario, che pur nella sua autonomia lavorativa può contare
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Investire | Giugno 2024 Che l’ora della consulenza a pagamento dovesse prima o poi scoccare anche in Italia era chiaro e oggi possiamo dire che è finalmente giunto il suo momento. A sancirlo è stata ASSORETI, Associazione delle Società per la Consulenza agli Investimenti che
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Advisor | Giugno 2024 Il mondo della consulenza finanziaria cresce da anni in termini di patrimonio gestito, di soddisfazione dei clienti e dei suoi attori protagonisti: i consulenti finanziari. Come tutte le professioni di successo, che richiedono esperienza, forte impegno e motivazione, il mestiere del
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Bluerating | Giugno 2024 I consulenti finanziari sono da sempre i paladini del risparmio gestito, sono stati i primi a proporre i fondi comuni di investimento quando nessuno in Italia li conosceva. L’industria dell’asset management deve molto ai consulenti finanziari e il mondo della consulenza
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INVESTIRE | Maggio 2024 La figura del consulente finanziario ha in sé una dote superiore a molte altre professioni, ovverossia la capacità di anticipare i cambiamenti cavalcandoli e non subendoli. Questa sua capacità deriva dall’essenza stessa del lavoro del consulente finanziario, grazie al contatto personale
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Insurance Daily | Maggio 2024 Che il tema della protezione debba essere naturalmente correlato con quello della finanza è oggi cosa nota a quasi tutti i maggiori gruppi bancari e assicurativi, ma non è stato sempre così. I servizi di bancassicurazione hanno origine in Francia,
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Advisor | Maggio 2024 La consulenza finanziaria sta vivendo un momento di profondo cambiamento e dinamismo come testimoniato da quattro recenti fatti di cronaca. Il primo è la riorganizzazione del Wealth Management di Intesa Sanpaolo, costituita per favorire una maggiore integrazione tra le società del
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Bluerating | Maggio 2024 Quando pensiamo alla consulenza finanziaria in Italia riteniamo si tratti di un derby tra banche cosiddette tradizionali e banche reti, peraltro giocato in casa essendo la maggior parte delle reti dei consulenti finanziari parte di gruppi bancari o assicurativi. Verrebbe da
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INVESTIRE | Aprile 2024 Dalle analisi che FINER conduce periodicamente appare sempre più evidente che tra i fondi comuni di investimento e la clientela HNWI sembra essere finita la luna di miele. Le principali motivazioni sono due, tra le tante: il rapporto costo/rendimento e il
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Advisor | Aprile 2024 Il consenso è (quasi) unanime: il mondo della consulenza sta cambiando per l’ennesima volta marcia per anticipare un cambiamento che è nell’aria da tempo e che ora ha una scadenza ben precisa: la revisione del modello di remunerazione della consulenza in
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Pesano l’immagine del brand e la solidità delle Reti Il Sole 24 Ore | Aprile 2024 Il valore, l’importanza sul mercato e il ruolo sociale della consulenza agli investimenti richiedono alle banche che gestiscono il risparmio degli italiani di sviluppare brand robusti per consolidare il
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La Repubblica A&F | Aprile 2024 Perché sempre più italiani decidono di affidarsi alle Reti per investire i propri risparmi? L’88% considera oggi la “solidità e l’affidabilità” del sistema una condizione indispensabile. Questo dato sottolinea l’importanza che i risparmiatori attribuiscono alla sicurezza delle loro scelte
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MF Milano Finanza | Aprile 2024 Vent’anni fa, se avessimo chiesto ai consulenti finanziari quanto fosse importante per il loro lavoro il valore del brand della banca Rete in cui operano, probabilmente non avremmo ottenuto un consenso così ampio. Tuttavia, i tempi sono cambiati e
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Bluerating | Aprile 2024 La consulenza finanziaria è chiamata oggi a un compito di grande responsabilità sociale dal quale potrebbe dipendere anche il futuro del nostro Paese. Per riuscire in questa sfida epocale, la consulenza finanziaria può avvalersi di alcuni principi che vengono da due
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Tra i profili di laurea emergenti anche le materie umanistiche Corriere della Sera Economia | Aprile 2024 I servizi digitali nella consulenza finanziaria attirano sempre di più i giovani, specialmente tra i 25 e i 30 anni, tanto che il 75% di loro li considera
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INVESTIRE | Marzo 2024 Come sarà il consulente finanziario tra dieci anni? Prevedere il futuro è sempre un po’ azzardato, soprattutto in un settore che sta vivendo profondi cambiamenti, come quello della consulenza finanziaria. Partire da cinque dati di fatto rende questo esercizio un po’
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Wall Street Italia | Marzo 2024 Mai come oggi emerge il valore fondamentale e sociale della consulenza finanziaria anche e soprattutto per la crescita del nostro Paese. In un anno è aumentata la quota di risparmio gestito (oggi al 59% + 3%) rispetto alla liquidità
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Advisor | Marzo 2024 Il 77% degli italiani non ha un referente per la gestione dei propri risparmi, tant’è che li concentra nell’acquisto di immobili e in liquidità nei depositi bancari. L’assenza di un dialogo continuativo con un esperto per la gestione dei propri risparmi
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Insurance Daily | Marzo 2024 L’anno che si è appena concluso è stato eccezionale per tutte le banche: abbiamo assisto a una gara tra banchieri a chi comunicava in modo trionfale il raggiungimento del miglior utile di sempre. Tutte le banche – nessuna esclusa –
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Investire | Febbraio 2024 Il wealth management si accinge ad affrontare un nuovo rinascimento per almeno quattro motivi. Il primo è che in tutto il globo assistiamo inesorabilmente ad una concentrazione della ricchezza, aumentano gli individui più patrimonializzati e i ricchi diventano più ricchi. In
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AP Private | Febbraio 2024 Centotrentacinque sono gli anni che, secondo l’ultima edizione del Global Gender Gap Report redatto dal World Economic Forum, ancora ci separano dalla piena parità tra uomo e donna. Nello stesso report l’Italia risulta 79eseima su 146 stati monitorati in termini
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Investire | Gennaio 2024 Facendo un bilancio dell’anno appena passato e cercando di prevedere quello che ci aspetta per il nuovo anno è inevitabile parlare di risparmio gestito e in particolare dei fondi comuni di investimento e del loro futuro. Giova ricordare che i fondi
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Bluerating | Gennaio 2024 L’anno che si è appena concluso è stato un anno indimenticabile per i consulenti finanziari con la terza migliore raccolta netta di sempre e 153.000 clienti nuovi. Le reti hanno infatti proseguito nella loro cavalcata continuando a raccogliere il risparmio degli
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Advisor | Gennaio 2024 Nel 2004 il patrimonio l’industria italiana del risparmio gestito era di 955 miliardi di Euro, venti anni dopo è cresciuto di due volte e mezzo arrivando a superare i 2.300 miliardi di Euro. L’anno che si è appena concluso per molti
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Insurance Daily | Gennaio 2024 L’ultima ricerca del CENSIS dal titolo quanto mai evocativo – “Ciechi dinanzi ai presagi” – fotografa un’Italia che, pur saldamente ancorata alla ricchezza finanziaria delle proprie famiglie – cinquemila miliardi di Euro – necessita di una svolta. Sempre secondo l’indagine
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Advisor | Dicembre 2023 La consulenza finanziaria esprime il suo valore aggiunto quando preveda il monitoraggio periodico del portafoglio degli investimenti, il riesame continuo dell’adeguatezza rispetto al profilo di rischio del cliente, l’interazione con il cliente in base alle suddette analisi, la motivazione dei consigli d’investimento
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Bluerating | Dicembre 2023 In ogni contesto sfidante il senso di appartenenza è il vero antidoto alla paura e al rischio di restare immobili subendo i cambiamenti anziché cavalcandoli da protagonista. Il senso di appartenenza si alimenta dal sentirsi accettati dalla propria comunità di riferimento, dal percepirsi
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Insurance Daily | Dicembre 2023 Alfred Sauvy compianto economista e sociologo francese usava la metafora dell’orologio per spiegare la politica, rappresentata dalla lancetta dei secondi, l’economia da quella dei minuti, la demografia e l’ambiente dalla lancetta delle ore, ovviamente la più lenta, ma ugualmente inesorabile.
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AP Private | Dicembre 2023 Il private banking in Italia gode di ottima salute e a testimoniarlo ci sono tanti dati. Innanzitutto le masse riferibili ai clienti private e seguite da reti e banche specializzate in questo segmento di clientela hanno superato la soglia dei
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Investire | Novembre 2023 La relazione tra SGR terze e distribuzione, segnatamente reti di consulenti finanziari e banche private, sta subendo un cambiamento radicale. Si tratta di una relazione, così come la vediamo oggi, prossima a festeggiare i venti anni durante i quali ci sono
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Investire | Novembre 2023 BTP alle stelle, gestito in flessione, ETF in grande spolvero. Partendo da questi fenomeni è indubbio che il mercato stia prendendo una direzione inequivocabile e i modelli distributivi si stanno già adattando. Il modello che ha retto negli ultimi quindici anni
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Advisor | Novembre 2023 L’Intelligenza Artificiale (IA) è tornata prepotentemente sotto i riflettori dopo il lancio, lo scorso novembre, di ChatGPT, un bot capace di produrre contenuti che sembrano scritti da un essere umano e che ha raggiunto 100 milioni di utenti in due mesi
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Il 14 novembre si è tenuta l’ottava edizione dei Private Banking Awards, evento organizzato da BFC media e legato al mensile PRIVATE. Al termine di un lavoro di selezione delle candidature, sono stati eletti i 29 principali protagonisti del mercato nel corso del 2023. FINER ha vinto nella
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Bluerating | Novembre 2023 Sarebbe bellissimo se ogni individuo potesse disporre di un consulente finanziario, che oltre a gestire i suoi risparmi si possa occupare anche delle tematiche inerenti alla protezione e alla ottimizzazione del ricorso al credito, sia a livello familiare che – per
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Insurance Daily | Ottobre 2023 La concorrenza dei BTP, dei conti deposito e delle obbligazioni bancarie, sta mettendo a dura prova la soddisfazione dei consulenti finanziari per i prodotti di gestione del risparmio, in particolare per i fondi comuni di investimento. A preoccupare i clienti
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Insurance Review | Settembre 2023 Il mercato della banca assicurazione sta vivendo profondi cambiamenti, partendo dai dati di raccolta si possono individuare, alcuni punti di forza, di debolezza ma anche molte opportunità per banche e compagnie. Vi sono però anche, immancabilmente, alcuni rischi derivanti soprattutto
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La ricerca Finer: anche i più giovani vogliono un interlocutore vero Il Sole 24 Ore | Ottobre 2023 Non temo l’intelligenza artificiale, ma i miei concorrenti che sapranno usarla prima e meglio di me». L’espressione è stata usata da un consulente finanziario in un focus group in preparazione della ricerca che è
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Advisor | Ottobre 2023 La soddisfazione dei consulenti finanziari per i prodotti di gestione del risparmio/fondi comuni di investimento, nel 2023 decresce in modo significativo rispetto al 2022. A dircelo sono i risultati dell’ultima edizione di FINER® CF Explorer, che come ogni anno, da oltre
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Investire | Settembre 2023 According to PwC’s annual survey on Global Asset and Wealth Management, in four years 16% of AMCs will disappear as a result of the ongoing process of consolidation. In other words, one company out of six. Inflation, market volatility and the
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AP Private | Settembre Ottobre 2023 Per accedere all’olimpo e ai salotti buoni della finanza frequentati dal gotha dell’imprenditoria, non basta avere tanti soldi, ci vogliono anche le giuste entrature, le buone conoscenze e un cognome che conta. Questo è quanto emerge da una ricerca
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Bluerating | Ottobre 2023 La soddisfazione dei consulenti finanziari per gli aspetti retributivi nel 2023 decresce rispetto al 2022. A dircelo sono i risultati dell’ultima edizione di FINER® CF Explorer, che come ogni anno, da oltre venti anni, coinvolge un campione di oltre 3.000 consulenti
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Advisor | Settembre 2023 Il tema dei giovani e delle professioni tiene il banco da anni e non solo del mondo della consulenza finanziaria: come tutte le libere professioni quella del consulente finanziario ha insita in sé una componente di rischio imprenditoriale maggiore rispetto al
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Bluerating | Settembre 2023 La migliore eredità che un padre possa lasciare a un figlio è la capacità di costruirsi la propria vita con insegnamenti e con una vita esemplare, e questo a prescindere dal fatto che il suo lascito sia costituito anche da beni
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Investire | Luglio Agosto 2023 ETF, BPT Valore, ma anche popular investor e trading on line, le tentazioni di fare da sé bypassando il consulente è fortissima, l’esercito dei risparmiatori che decidono di investire i propri risparmi in modo autonomo pare non volersi ammutinare. Questo
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Bluerating | Agosto 2023 Web collaboration, firma digitale, video call, sono ormai prassi consolidata nella consulenza finanziaria. È un apparente paradosso quello della digitalizzazione delle relazioni tra consulenti finanziari e il loro clienti, innanzitutto perché quando si parla dei propri soldi e dei propri progetti
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Insurance Daily | Luglio 2023 Pare inarrestabile la fuga dalle polizze vita. Nel comparto vita il rapporto tra l’onere per riscatti e i premi non conosce sosta: alla fine di marzo aveva raggiunto in media l’85%, a fronte del 53% di marzo del 2022. Questo
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Bluerating | Luglio 2023 Quello tra le banche cosiddette tradizionali e le banche basate su una rete di consulenti finanziari, può essere visto, a volte, come un derby giocato in casa, altre volte come la contrapposizione tra due modelli antitetici. Infatti, alcuni gruppi bancari
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AP Private | Luglio Agosto 2023 In Italia le donazioni ammontano 10 miliardi di euro l’anno, appena lo 0,2% dei 5 mila miliardi di euro della ricchezza finanziaria complessiva. Le donazioni degli americani, che sono solo sei volte più numerosi di noi, superano quelle dei
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Advisor | Luglio 2023 L’enorme massa di liquidità sui conti correnti e il parallelo aumento dei tassi riconosciuti dalla BCE sta consentendo alle banche di accumulare ingenti margini, come testimoniato da risultati record per tutto il sistema. Oltre alla distribuzione degli utili, due sembrano le
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We Wealth | Giugno 2023 La presenza dei consulenti finanziari sotto i trenta anni nelle reti è mediamente molto bassa e si attesta intorno al due per cento. Si tratta di un dato medio che nasconde alcune realtà maggiormente in grado di accogliere i giovani
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Insurance | Daily Giugno 2023 Alla fine il mitico Alessandro Santoliquido, commissario straordinario di Eurovita, è riuscito in un’impresa improba: il salvataggio di 400.000 clienti incagliati nel pasticciaccio causato dai più scaltri fondi di private equity anglosassoni sbarcati famelici nel nostro bel Paese. E per
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Advisor | Giugno 2023 Il mondo della consulenza finanziaria è in continua evoluzione e uno degli indicatori più evidenti è la mutazione dei marchi dei protagonisti. L’aumento delle quote di mercato nel segmento upper affluent e private delle reti rispetto alle banche tradizionali e il
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Investire | Giugno 2023 Il risparmio gestito da sempre baluardo dei CF sta vivendo antiche e nuove sfide, come emerso da un recente confronto al Salone del Risparmio, ospiti di BNP Paribas Asset Management, con tre protagonisti italiani dell’industria, Credem Euromobiliare, CheBanca! Gruppo Mediobanca e
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Wall Street Italia | Giugno 2023 L’appuntamento ormai divenuto quotidiano con la volatilità e l’incertezza evidenzia significative differenze tra gli investitori uomini e donne, come emerso da una ricerca condotta da FINER per AllianceBernstein, che ha coinvolto un campione di investitori finali e consulenti finanziari
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Bluerating | Giugno 2023 Si parla sempre più spesso di ChatGPT la chatbot sviluppata da OpenAI che simula ed elabora le conversazioni umane, consentendo agli utenti di interagire con i dispositivi digitali come se stessero comunicando con una persona reale. OpenAI è un’organizzazione senza fini
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Insurance Daily | Maggio 2023 La fiducia è alla base di qualsiasi relazione personale ancora di più quando parliamo di protezione e di gestione dei propri risparmi. È stato pubblicato recentemente da EGEA un bellissimo libro scritto a due mani da Sergio Sorgi e Francesca
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AP Private | Maggio 2023 Le affinità elettive ovverossia l’attrazione reciproca fra due o più persone aventi comunanza di interessi, di gusti, sono alla base di qualsiasi relazione personale. Anche nella relazione tra un banker e il suo cliente il tema delle affinità gioca un
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Wall Street Italia | Maggio 2023 I patrimoni si ottengono solo per speculazione, accumulazione o successione. Nel caso di successione quando si sono ottenuti dei patrimoni ci sono varie cose che se ne possono fare, si possono, assumere patrimoni con responsabilità o trattarli senza responsabilità.
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Bluerating | Maggio 2023 Il mercato italiano della consulenza finanziaria e quello della gestione del risparmio, indissolubilmente legati, vedono da tempo due modelli di servizio contrapposti anche se per certi versi complementari: quello delle reti dei consulenti e quello delle banche tradizionali. Il modello reti
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Investire | Maggio 2023 Prima sconosciuti, poi inseguiti in modo compulsivo, ora visti con distacco, gli investimenti ESG sembrano aver subito un’attenzione schizofrenica da parte del mercato e soprattutto delle Società di Gestione del Risparmio. Tutti concordano sul fatto che il percorso sia tracciato e
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Insurance Daily | Aprile 2023 Quattrocento mila clienti, decine di accordi di distribuzione con le principali reti dei consulenti finanziari e le banche, questo è il risultato del lavoro di un team commerciale d’eccellenza, formato da professionisti italiani che hanno messo la propria professionalità al
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Bluerating | Aprile 2023 Da Cenerentola a Principessa questa è l’ascesa degli ETF in Italia. Le motivazioni di questo successo sono molte, una su tutte: sono strumenti efficienti con costi contenuti che ben si combinano con i modelli di consulenza più evoluti. Una ricerca realizzata
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Investire | Aprile 2023 Che l’ego dei consulenti finanziari non sia proprio quello della Piccola fiammiferaia narrata nella bellissima fiaba di Hans Christian Andersen è noto ai più. D’altronde per fare il consulente finanziario è necessaria una forte autoconsapevolezza delle proprie capacità, abbondantemente condita con
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Advisor | Aprile 2023 Uno dei temi più dibattuti negli ultimi anni e che ha tenuto banco anche nell’ultima edizione di Consulentia 2023 è quello dell’inserimento di nuovi professionisti nel mondo della consulenza finanziaria. In realtà esiste un vero e proprio vivaio dei consulenti finanziari:
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Wall Street Italia | Marzo 2023 Gli italiani amano la vita più di altri abitanti del pianeta: in Italia abbiamo il 75% di tutti i beni artistici esistenti al mondo, e un’aspettativa media di vita alla nascita di 85 anni, siamo il quarto paese dell’OCSE
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Wall Street Italia | Marzo 2023 L’enorme massa di liquidità sui conti correnti degli italiani affonda le sue radici nella nostra cultura contadina: mettere il fieno in cascina. A questa capacità di risparmiare si contrappone la scarsa fiducia negli investimenti finanziari degli italiani abituati per
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Investire | Marzo 2023 In venti anni la figura del consulente finanziario è cambiata in modo radicale pur rimanendo sempre fedele a sé stessa, marosi, onde anomale, tempeste e gorghi, non hanno cambiato la sua capacità di mantenere la barra a dritta senza mai perdere
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AP Private | Marzo 2023 Nel 2022 il Private Banking ha raggiunto la soglia dei 950 miliardi con un +11% di asset gestiti dalle reti dal 2016 – confermando che il modello basato sui consulenti finanziari raccoglie sempre più la fiducia dei risparmiatori e delle
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Advisor | Marzo 2023 Il rialzo dei tassi è un male necessario per ridurre i consumi e stoppare la spirale inflazionistica, ma queste manovre delle banche centrali provocano alcuni effetti collaterali nell’economia reale e nel retail banking. Il primo effetto è l’aumento della pressione del
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Bluerating | Marzo 2023 Massimo Doris ha avuto il coraggio di dirlo pubblicamente e in modo chiaro come nel suo stile: la guerra agli incentivi è una guerra di religione. Peraltro quasi tutta l’industria della consulenza finanziaria, del banking e dell’asset management, nella sostanza, la
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Insurance Daily | Marzo 2023 C’è un’elegante e – all’apparenza – innocua signora irlandese che ha gettato nello scompiglio l’industria finanziaria in Francia, Germania e Italia. Si chiama Mairead McGuinness, è nata a Drogheda nel 1959 e da ottobre 2020 è commissario europeo per la stabilità finanziaria, i
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Wall Street Italia | Febbraio 2023 In un momento cruciale per il Paese, le banche, le reti dei consulenti finanziari, le associazioni che le rappresentano e i regolatori possono fare molto a supporto degli individui, delle famiglie e delle imprese italiane. Anche sulla base delle
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Investire | Febbraio 2023 All’inizio sembrava un sogno: un’intera industria e per di più quella ritenuta – ingiustamente – più cinica e bara come quella della finanza che si converte alla buona causa: ESG. Negli ultimi anni tutti, chi più, chi meno, hanno voluto rifarsi,
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Advisor | Febbraio 2023 Immaginate una persona che entra in una concessionaria, si guarda intorno in attesa di essere ricevuto dal venditore di turno che nel frattempo lo osserva e poi lo accoglie nel suo ufficio, si presenta, cerca di comprendere chi ha di fronte,
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Bluerating | Febbraio 2023 A dodici mesi dallo scoppio della guerra in Ucraina i consulenti finanziari hanno superato l’ennesima prova e saputo affrontare anche i conflitti geopolitici, la fine dell’era del tasso a zero e al contempo cavalcare l’evoluzione inarrestabile di una professione che
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AP Private | Febbraio 2023 L’anno che si è appena concluso è certamente da dimenticare per chi, debole di cuore e senza il supporto di un bravo consulente, ha investito sui mercati finanziari, anche se, per i pochi che hanno saputo tenere i nervi saldi,
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Il Sole 24 Ore | Febbraio 2023 I nuovi e più stringenti standard normativi imposti dalla sfdr hanno costretto molti asset manager a fare marcia indietro e a “declassare” da articolo 9 a 8 ben 420 fondi in meno di sei mesi come rilevato da
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La Repubblica | Gennaio 2023 La Commissione europea intende abolire i compensi delle case prodotto a chi colloca prodotti finanziari. Una misura che mira ad abbattere i costi a carico dei piccoli investitori, ma che al tempo stesso rischia di restringere la platea di chi
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Insurance Daily | Febbraio 2023 Mi piace raccontare la storia di un imprenditore come ce ne sono tanti milioni in Italia, che ha scoperto e voluto condividere cosa significhi concretamente il termine protezione e quanto questo termine non possa essere scisso da un professionista di
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Investire | Gennaio 2023 Negli ultimi quattro anni le relazioni tra le Società di Gestione del Risparmio (SGR) e i loro distributori, in particolare le reti dei consulenti finanziari, i private banker e i gestori bancari, sono cambiate radicalmente. Dall’iniziale amore forse, a volte, anche
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Advisor | Gennaio 2023 Chi smette di fare pubblicità per risparmiare soldi è come se fermasse l’orologio per risparmiare il tempo. Questa frase celebre attribuita a Henry Ford pare di grande attualità anche tra le reti dei consulenti finanziari e le banche. Dai monitoraggi che
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Il Sole 24 Ore | Gennaio 2023 In Italia il successo del modello delle reti di consulenza finanziaria è basato anche (e non solo) sugli incentivi che remunerano i professionisti e le reti distributive garantiti dagli asset manager terzi per la proposizione dei loro prodotti
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Il Sole 24 Ore | Gennaio 2023 Tre obiettivi condivisi dai consulenti finanziari dai private banker e dai loro clienti. Tra il 3 e il 4% è il rendimento medio atteso dai clienti dei CF, più cauti (realisti) i clienti private (2-3%). La propensione al
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Bluerating | Gennaio 2023 L’anno che si è appena concluso è certamente indimenticabile sia nel bene che nel male. Nel male, ogni commento è superfluo, basti ricordare che nessuna asset class è uscita indenne da mercati impazziti come non succedeva dagli anni settanta. Inflazione, aumento
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ADVISOR | Dicembre 2022 Fare credito a una persona fisica o a un’impresa è un mestiere diverso dalla consulenza finanziaria: in un caso l’individuo o l’impresa chiedono denaro alla banca nell’altro glielo affidano. Per questo l’idealtipo del consulente bancario dedicato alle imprese, soprattutto alle PMI,
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Insurance Daily | Dicembre 2022 Si parla sempre più spesso di consulenza olistica che poi, tradotta in parole povere, altro non è che la possibilità di poter servire il cliente su tre fronti: protezione, credito e gestione del patrimonio. Già mettere insieme credito e gestione
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Bluerating | Dicembre 2022 La passione, il desiderio più intimo di raggiungere un risultato che non è imposto da altri ma sentito come proprio, il piacere di vedere riconosciuto e apprezzato il proprio lavoro dai clienti, questi sono alcuni degli ingredienti che fanno della professione
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AP Private | Novembre Dicembre 2022 Il desiderio dei clienti private italiani è sempre stato quello di mantenere nel tempo il valore del proprio patrimonio finanziario, guidati da un’adeguata propensione al rischio, una buona capacità di diversificare i propri investimenti e soprattutto in combinazione con
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Milano & Finanza | Novembre 2022 Nella consulenza finanziaria come in tutte le relazioni vitali, il contatto reale non potrà mai essere sostituito da avatar e ambienti virtuali. Quando parliamo di certificare le competenze delle persone e in particolare dei professionisti della gestione del risparmio,
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Investire | Novembre 2022 Dalla seconda edizione della ricerca realizzata da FINER per Pictet focalizzata sul tema della educazione finanziaria emerge il desiderio di apprendere di più tra i più giovani e tra le donne, la centralità dei social network e l’importanza di parlare di
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Advisor | Novembre 2022 La consulenza finanziaria è da sempre caratterizzata da un apparente paradosso. Il connubio inscindibile tra relazione umana e innovazione in senso lato. Gl antesignani della professione erano sprovvisti di uffici e costantemente fuori sede quindi ogni progresso tecnologico e digitale è
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Insurance Connect | Ottobre 2022 Per Gianbattista Vico, filosofo, storico e giurista italiano dell’età dei lumi, i corsi e ricorsi storici rappresentano il cammino dell’umanità che passa dal senso, alla fantasia, alla ragione e poi, corrompendosi, ricade in basso, nello stato selvaggio, per riprendere di
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Bluerating | Novembre 2022 Prima sconosciuti, poi temuti ora apprezzati e – per certi versi – amati. Sono gli ETF che sbarcavano venti anni fa alla Borsa Italiana i primi iShares e Lyxor, gli uni del colosso BlackRock gli altri da poco dell’altro colosso transalpino
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Asset Class | Ottobre 2022 I social network hanno un peso crescente nell’orientare e influenzare le scelte sui temi finanziari degli italiani e non solo dei giovanissimi. Il fenomeno del cosiddetto “informal advice” è intrinsecamente legato alla fiducia, chi cerca fonti di informazione al di
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Il Sole 24 Ore | Ottobre 2022 La direttiva europea Mifid che ha cambiato le regole dei mercati finanziari è nuovamente al varo dei regolatori. Tra le modifiche attese c’è l’abolizione degli incentivi. «Da tempo sia la European Commission sia l’European Securities and Markets Authority
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Insurance Daily | Novembre 2022 Era da 22 anni che in Italia non veniva chiesta una licenza bancaria ex-novo, a superare questo traguardo è stata Zurich Bank che ha così portato all’altare la rete dei Consulenti Finanziari ex Finanza & Futuro e Deutsche Bank Financial
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ADVISOR | Ottobre 2022 Le nuove disposizione Mifid II entrate in vigore ad agosto relativamente alle preferenze dei clienti sugli investimenti ESG prevedono domande specifiche volte a misurare l’interesse e la sensibilità dei clienti sulle tematiche che attengono ai fattori ESG. Dagli studi che FINER
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Investire | Novembre 2022 In molti si interrogano se e come la relazione tra i consulenti finanziari i loro clienti stia cambiando anche alla luce della rivoluzione del Metaverso. La crescita dell’interesse per il Metaverso ha subito una forte accelerazione durante la pandemia, il
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Bluerating | Ottobre 2022 I consulenti finanziari si confermano ancora una volta come i più soddisfatti del loro lavoro rispetto ai dipendenti bancari o ai consulenti autonomi. La differenza non è di poco conto come evidenziano le ricerche che FINER Finance Explorer conduce annualmente su
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Investire | Settembre 2022 Fino a qualche mese fa, gli italiani venivano dileggiati perché pochi di loro sapevano dare una definizione corretta di inflazione. Oggi probabilmente la situazione non è cambiata, ma gli effetti della inflazione o più precisamente dell’aumento dei prezzi che erode il
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WeWealth | Ottobre 2022 Il 75% della ricchezza posseduta dai clienti private boomer (nati tra il 1946 e il 1964), nei prossimi 10 anni passerà nelle mani dei millennial. Una generazione, quella dei nati tra il 1981 e il 1996, che intrattiene oggi un rapporto
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AP Private | Settembre – Ottobre Un turista decisamente private ha passato due giorni a Forte dei Marmi, invitato da un giovane gallerista a una cena di collezionisti d’arte moderna e contemporanea e con l’occasione ha pensato di passare due giorni al mare. Ha quindi
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Corriere della Sera | Ottobre 2022 E’ quanto emerge dall’Osservatorio Internazionale Edufin 2022 realizzato da FINER Finance Explorer per Pictet AM Italia. l’ Interesse per la finanza cresce in modo significativo rispetto al 2021, la crescita è spinta soprattutto da non investitori e studenti: il
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Il Sole 24 Ore | Ottobre 2022 Sul Il Sole 24 Ore un articolo di Antonio Criscione a partire dalla ricerca realizzata per EFPA Italia da FINER Finance Explorer che ho presentato ieri a Firenze. Il metaverso come “non luogo” del futuro per la consulenza finanziaria? Un risposta chiara: non oggi e non per tutti.
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FundsPeople | Settembre 2022 Quando si tratta di investimenti sostenibili è meglio affidarsi a un fund selector. Queste figure professionali esperte nella selezione riescono infatti a individuare con maggior precisione gli strumenti ESG rispetto ai colleghi consulenti e private banker. La società di analisi FINER
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ArtsLife | 24 settembre 2022 Si è tenuta nella serata di giovedì 15 settembre un’inedita tavola rotonda nel cuore di Milano. Un appuntamento tra professionisti e appassionati di arte contemporanea. L’occasione è la presentazione del primo catalogo di Galleria Indice, nuova realtà milanese che si concentra
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Insurance Daily | Settembre 2022 Che le relazioni tra banche e compagnie assicurative datino anni e che siano state, a volte, perfino incestuose, non dovrebbe stupire i più appassionati osservatori del settore. In realtà ultimamente sono apparse alcune variazioni sul tema, lungi dal voler essere
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Bluerating | Settembre 2022 Una serie di fattori oggettivi e soggettivi ci fanno scommettere su un secondo semestre 2022 e quindi su una chiusura di anno con il botto per le reti dei consulenti finanziari. Partiamo dai fattori oggettivi. Il primo semestre del 2022 –
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Advisor | Settembre 2022 In Italia il 75% degli individui più patrimonializzati – private o HNWI – deve la propria fortuna a un’attività imprenditoriale, il 34% ha un ruolo operativo nella propria impresa, il 17% se l’è venduta. L’età media degli imprenditori italiani è di
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AP Private | Luglio-Agosto 2022 L’argomento del giorno è il metaverso e in particolare la sua adozione nel settore della finanza, si stima che il suo mercato potrebbe superare il trilione di dollari nei prossimi 3 anni con gli investimenti delle big tech che faranno
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Investire | Luglio Agosto 2022 La relazione annuale dell’OCF parla chiaro, per la prima volta da anni si è invertita la tendenza, al 31 dicembre 2021 gli iscritti sono 51.900, pari allo 0,5% in più rispetto al 2020. Questo conferma l’attrattività di una professione che
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Bluerating | Agosto 2022 Era tanto, troppo tempo, che consulenti finanziari, private banker e gestori bancari non incontravano i propri colleghi e i propri manager di persona. Negli ultimi due mesi questa sana abitudine è ripresa: sono moltissime le banche e le reti dei consulenti
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Insurance Daily | Luglio 2022 È noto che la spina dorsale dell’Italia siano le piccole e medie imprese, oggi alle prese con il costo delle materie prime schizzato alle stelle, una recessione alle porte a cui si aggiungono alcune debolezze congenite. Tra queste l’età media
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Advisor | Luglio 2022 In questa epoca di cambiamenti repentini e inimmaginabili, domandarsi quali possano essere i megatrend del futuro senza coinvolgere i diretti interessati cioè gli investitori finali e i loro referenti – private banker e consulenti finanziari – potrebbe essere un esercizio incompleto.
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Bluerating | Luglio 2022 Pochi hanno ancora capito bene cosa sia, ma sa tanto di novità e quindi parte con un credito importante e non solo perché a rilanciarlo ufficialmente è stato quel geniaccio di Mark Zuckerberg che nel tentativo di rifarsi la faccia ha
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Investire | Giugno 2022 Da sempre gli italiani vengono identificati come delle formiche, che passano la loro vita ad accumulare denaro per i periodi di magra e poco avvezzi a godersi la vita come invece fanno le cicale. Nella favola di Esopo la formica e
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We Wealth | Giugno 2022 La quota di aderenti agli strumenti di previdenza, tra i clienti delle reti di consulenza – oggi al 27% – cresce più del resto della popolazione ma se andiamo a leggere i dati di raccolta dei fondi pensione e dei
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Insurance Daily | Giugno 2022 Alla faccia di quel furbastro di Mark Zuckerberg e dei nerd cresciuti a pane e Internet nella Silicon Valley divenuti miliardari, il primo a parlare di metaverso trenta anni fa fu un autore di libri di fantascienza, l’americano Neal Stephenson. Nel suo romanzo
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Advisor | Giugno 2021 Si dibatte sempre sull’enorme liquidità che giace sui conti correnti degli italiani e non solo, tanto è che anche Germania e Francia soffrono dello stesso problema. Tra le cause più citate ci sono la scarsa educazione finanziaria dei risparmiatori italiani e
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Bluerating | Giugno 2022 Le reti dei consulenti finanziari non solo sono passate indenni anche dallo scoppio della guerra in Ucraina ma addirittura continuano nel loro percorso inarrestabile di crescita. Il bilancio dei primi tre mesi dell’anno è positivo per 13,9 miliardi di euro, con
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Insurance Daily | Maggio 2022 Immaginiamo due bottoni uno verde e uno rosso, quello verde disinnesca il rischio e quello rosso lo innesca, ma non si tratta di un ordigno esplosivo bensì del potenziale enorme che ha la proposizione congiunta di prodotti di protezione e
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AP Private | Maggio Giugno 2022 In UK e USA i super ricchi fanno a gara a chi dona di più. E in Italia come siamo messi? Per rispondere a questa domanda Fondazione Italia Sociale e Finer Finance Explorer hanno intervistato 1.375 individui con una
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Investire | Maggio 2022 Che investire in fondi ESG sia politicamente corretto non lo mette in dubbio nessuno, ma come tutti i mega trend, anche quello degli investimenti sostenibili, perdendo il cosiddetto effetto novità rischia di perdere un po’ di smalto. Partiamo da quello che
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Bluerating | Maggio 2022 Ogni anno FINER monitora attraverso tre ricerche proprietarie la soddisfazione dei consulenti finanziari (FINER® CF Explorer), dei private banker (FINER® PB Explorer) e dei gestori bancari (FINER® BM Explorer) su oltre 40 variabili. Tra queste variabili viene valutata anche la soddisfazione
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Advisor | Maggio 2022 È stato, come quasi sempre, lui il primo, il precursore, il visionario e indimenticabile Ennio Doris, a metterci la faccia nel 2000, seduto sulla poltrona di pelle rossa modello 904 della Frau, la Vanity Fair, nel video appare un arancio che
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Aprile 2022 Scenario Mondo Consulenza Quali sono i principali trend che riguardano il mondo della consulenza oggi in Italia e all’estero? Venti anni fa Andrea Viganò allora Country Head di BlackRock mi disse, Nicola vedrai che anche in Italia succederà quello che è successo negli
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Insurance Review | Aprile 2022 A nessuno sfugge che dietro il recente risiko bancario, per ora tristemente e, speriamo, solo momentaneamente congelato dal conflitto in Ucraina, vi sia una partita ben più grossa: quella della protezione. A rischio di essere ripetitivi e forse anche un
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Insurance Daily | Aprile 2022 Pur nella loro convivenza più o meno forzata il settore finanziario e assicurativo esprimono anche negli ultimi fatti di cronaca una differenza sostanziale: la velocità con cui le cose accadono e i tempi di reazione. Pensiamo all’acquisizione di UBI da
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Investire | Aprile 2022 La storia di amore tra le reti dei consulenti finanziari italiani e le società di gestione del risparmio è iniziata tanti anni fa testimoniata dallo sbarco in massa delle cosiddette SGR estere in Italia negli ultimi venti anni. Nel lontano
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Bluerating | Aprile 2022 Le imprese familiari sono una peculiarità del nostro Paese, nella maggior parte dei casi si parla di piccole o piccolissime realtà che occupano nicchie di mercato dove l’individualità del fondatore e dei pochi fedelissimi sono il punto di forza ma anche
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Advisor | Aprile 2022 “Preparati a una nuova musica” è il titolo di Consulentia 2022: la consulenza finanziaria ha effettivamente cambiato musica passando progressivamente da un assolo a un concerto. Tre sono gli elementi, tra i tanti, che ne hanno caratterizzato l’evoluzione. Il rapporto
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WeWealth | Aprile 2022 Se non fossimo nel bel mezzo di una tragedia bellica, farebbe sorridere la richiesta inoltrata dal Ministro della cultura russa al suo omologo italiano: rimpatriare velocemente alcune opere prestate a mostre ancora in corso tra Milano e Roma. Sarà successo lo
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AP Private | Marzo-Aprile 2022 Il mercato del private banking italiano è in grande fermento, le principali banche private si stanno contendendo i migliori banker come testimoniato dalle decine di cambi di casacca negli ultimi mesi. Alcune realtà internazionali hanno deciso di puntare sull’Italia in
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Intervista su ArtsLife | Marzo 2022 Il legame tra arte e mercato è uno snodo cardine per analizzare e capire un sistema complesso come quello dell’arte contemporanea. Ed il mercato non è solo quello delle aste o di pochi nomi internazionali che si spartiscono la
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Investire | Marzo 2022 La guerra in Ucraina ha fatto crollare i mercati e pochi giorni dopo l’invasione mi sono andato a vedere le quotazioni a sconto e mi sono detto, questo è il momento di investire. Se andiamo a vedere i fondamentali delle banche,
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Insurance Daily | Marzo 2022 Il 17 marzo Intesa Sanpaolo ha annunciato l’ingresso di due top manager, una donna e un uomo, entrambi 41enni e ingegneri. Lei è Claudia Vassena, ex head di Buddybank modello di “banca conversazionale” di UniCredit, sarà responsabile della Direzione Sales & Marketing
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Be Private | Marzo 2022 Le piccole e medie imprese ricoprono un ruolo importante nel tessuto economico dell’Italia, visto che rappresentano circa il 92% di quelle attive e impiegano l’80% della forza lavoro. Nei prossimi 20 anni, nel nostro Paese, la gestione delle aziende conoscerà
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Bluerating | Marzo 2022 Vi è un forte legame tra competizione e finanza, non fosse altro che tra chi lavora in finanza la percentuale di chi fa sport con continuità è esattamente il doppio (34%) rispetto a chi lavora in altri settori (17%). Lo sport,
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Advisor | Marzo 2022 Il superamento delle disparità di genere ha una valenza non solo sociale ma anche economica e finanziaria: le aziende con una presenza bilanciata di uomini e donne sia in generale che nelle posizioni di vertice generano più utili. Quale è la
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Insurance Daily | Febbraio 2022 Banche e compagnie di assicurazione hanno chiuso il 2021 con bilanci record, ma il lavoro da fare è ancora molto. Al di là degli utili, spesso frutto di razionalizzazioni ed efficientamenti, il potenziale di crescita è enorme: da un lato
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We Wealth | Febbraio 2022 Non sempre questi due intrattengono rapporti facili: figliazione, discendenza, eredità e gerarchie creano complicazioni tra gli artisti di oggi e quelli di ieri; e non aiutano certo le peripezie del gusto che cambia, spesso in modo repentino e per mille
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Bluerating | Febbraio 2022 Il modello delle reti dei consulenti finanziari sta inanellando da anni un record dietro l’altro in un percorso che le ha portate, nell’immaginario collettivo, da cenerentola a principessa del settore bancario e degli investimenti in senso lato. A oltre cinquant’anni dal
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Advisor | Febbraio 2022 Archiviato un 2021 ricco di record, è lecito che il settore della consulenza finanziaria si interroghi su quali potrebbero essere le sfide che l’attendono nei prossimi anni. Due temi appaiono centrali pur con diversa intensità. Il primo è quello del passaggio
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AP Advisor Private | Gennaio 2022 Nell’immaginario collettivo i private banker hanno sempre rappresentato, prima nelle banche ora anche nelle reti dei consulenti finanziari, una sorta di élite. Il fatto di lavorare con clienti altamente patrimonializzati, di frequentare gli stessi circoli e spesso di condividerne
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Bluerating | Gennaio 2022 Le reti dei consulenti finanziari chiudono un anno eccezionale, il 2021, ma già sono alle prese con le nuove sfide di un anno – il 2022 – che appare ancora indecifrabile. L’industria della consulenza finanziaria è in fase di forte consolidamento:
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Investire | Gennaio 2022 Il 2021 si è chiuso alla grande per il settore della consulenza finanziaria e del risparmio gestito con numeri che parlano da soli: 760 miliardi di patrimonio su un totale di 2.560 miliardi di risparmio gestito di cui i consulenti finanziari
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Funds People | Gennaio 2022 Il 2021 è stato l’anno dei record per il mondo della consulenza finanziaria – 760 miliardi di patrimonio su un totale di 2.560 miliardi di risparmio gestito di cui i consulenti finanziari sono da sempre i veri paladini. Gli italiani
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Advisor | Gennaio 2022 A volte ci si domanda cosa caratterizza una squadra vincente dalle altre. La risposta sta il quel combinato disposto creato dall’insieme di persone, donne e uomini che giocano la stessa partita. In una squadra vincente ognuno gioca il suo ruolo ben
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Gentleman | Dicembre 2021 Cambiare la cultura della donazione, ideare nuovi strumenti per la charity, puntare sui millennials. Questi gli obiettivi di Fondazione Italia Sociale, che raduna alcuen tra le maggiori aziende italiane. Di Emanuele Elli In Italia si dona poco e male (siamo 33°
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Advisor | Dicembre 2021 La prossima acquisizione della rete dei consulenti finanziari di Deutsche Bank da parte del colosso assicurativo Zurich, al momento in attesa di ottenere la licenza bancaria dalla Banca d’Italia, non sarà certamente l’unica novità di un settore in fermento. Le reti
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Bluerating | Dicembre 2021 Come ogni anno FINER coinvolge nei suoi monitoraggi continuativi oltre 7.000 professionisti tra consulenti finanziari, private banker e gestori bancari dipendenti. Si tratta di modelli di servizio caratterizzati da alcune differenze significative. Innanzitutto il contratto che lega i professionisti alla banca:
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AP Private | Novembre Dicembre 2021 Che il private banking stia vivendo un grande fermento è sotto gli occhi di tutti, impressionante però notare l’accelerazione dei cambiamenti in corso negli ultimi 10 anni. Un mercato che è stato di fatto la rappresentazione di sé stesso
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Investire | Novembre 2021 Gli italiani hanno una passione per la liquidità, tanto che nel 2022 se non cambiamo rotta arriveremo ad avere 2.000 miliardi parcheggiati sui conti correnti. Solo il 25% dei nostri compatrioti si fida ad investire il proprio denaro incurante dell’effetto inflattivo
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Bluerating | Novembre 2021 Solo il 25% degli italiani investe e solo il 10% ha adeguate coperture assicurative. In compenso entro il 2022, se procediamo di questo passo, avremo “in cassa” come risparmio degli italiani la cifra monstre di 2.000 miliardi di Euro. Molti operatori
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Insurance Daily | Novembre 2021 Dai monitoraggi che ogni anno FINER realizza coinvolgendo oltre 7.000 consulenti finanziari, private banker, gestori bancari, agenti e sub-agenti assicurativi emergono alcuni dati sorprendenti. La soddisfazione per i prodotti assicurativi del ramo vita e danni non auto registra dati molto
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ADVISOR | Novembre 2021 Una storia di amore iniziata oltre quindici anni fa, quella tra consulenti finanziari e architettura aperta, celebrata con l’arrivo in Italia di decine di SGR estere. I consulenti finanziari potevano finalmente scegliere tra un numero crescente di asset manager americani, inglesi,
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Investire | Ottobre 2021 La sensibilità sulle tematiche ESG è cresciuta esponenzialmente dal 2018, sia tra i professionisti (+45%) che tra i loro clienti (+ 66%), soprattutto tra quelli più patrimonializzati (dal 15% al 42%). Le ragioni stanno innanzitutto nei danni causati dai cambiamenti climatici,
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Investire | Settembre 2021 In un’Italia che, per forza maggiore, si è scoperta più digitale di quello che avrebbe mai sperato, si torna a parlare come è naturale di robo advisor e del futuro di questa tipologia di consulenza finanziaria che fornisce indicazioni sulla gestione
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ADVISOR | Ottobre 2021 La competizione si sa è molto eccitante e amata da chi, come i consulenti finanziari, sono dovuti passare dalle fiamme senza bruciarsi, prima dileggiati e ora osannati come il modello di servizio vincente. Un po’ battitori liberi, un po’ gladiatori, la
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Bluerating | Ottobre 2021 È notizia di questi giorni che Chiara Ferragni la più nota influencer italiana con milioni di follower ha firmato con il gruppo “Safilo” un accordo pluriennale per la produzione e la distribuzione della prima collezione di occhiali a suo marchio, tutto
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We Wealth | Settembre 2021 Esiste un legame ancestrale tra gli italiani e gli immobili. Il 92,7% delle unità residenziali presenti in Italia è di privati, l’80% degli italiani vive in una casa di proprietà. Non stupisce quindi che se ci focalizziamo sul segmento più
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Bluerating | Settembre 2021 Le Unit Linked, essendo polizze assicurative legate a quote di fondi di investimento riassumono in loro la doppia natura di prodotto assicurativo e di investimento. Teoricamente sono la panacea per il nostro Paese considerato che i due problemi che affliggono l’Italia e gli
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AP Private | Settembre 2021 Il segmento della popolazione più patrimonializzato, i cosiddetti clienti HNWI, hanno una sensibilità sulle tematiche ESG mediamente due volte superiore alla media dei loro connazionali meno patrimonializzati. La ragione di tutto ciò sta nel fatto che avendo raggiunto e superato
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Advisor | Settembre 2021 Tramutare il piombo in oro era uno dei propositi degli antichi alchimisti, che andavano alla ricerca della pietra filosofale, in grado di poter compiere questa trasmutazione. I due metalli differiscono per il numero di protoni presenti nel nucleo. Per poter effettuare
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Bluerating | Agosto 2021 Fintech è l’abbreviazione dell’espressione inglese “Financial Technologies” e riguarda l’innovazione del sistema bancario e finanziario che usa la tecnologia per rendere il sistema stesso più efficiente. Il Fintech si articola in una vasta gamma di soluzioni tecnologiche applicate alla finanza: servizi
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Investire | Luglio 2021 Solo il 25% degli italiani investe i propri risparmi nei mercati finanziari, gli imprenditori italiani sono i più restii in Europa a quotarsi in borsa. La borsa soffre di due limiti: da un lato è vista da molte imprese familiari di
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AP Private | Luglio Agosto 2021 Nel 2003 incontrai il responsabile per l’Italia di una piccola ma blasonata banca private svizzera e mentre cercavo di argomentare quanto fosse importante misurare la conoscenza e l’immagine di una banca e quindi investire in comunicazione, lui mi rispose
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Focus Risparmio | Luglio 2021 Sono in molti a domandarsi su quali titoli punterà il mercato e in particolare le banche e le reti dei consulenti finanziari. Prima di fare previsioni è opportuno partire da alcune certezze. Primo: qualsiasi forma di investimento dovrà essere sempre
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Insurance Daily | Luglio 2021 Gli Italiani sono un popolo di poeti, di artisti, di eroi, di santi, di pensatori, di scienziati, di navigatori, di trasmigratori insomma di tutto tranne che di investitori. Solo un italiano su quattro investe i propri risparmi sui mercati finanziari
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ADVISOR | Luglio 2021 In Italia gli investitori sono solo il 25%, l’altro 75% degli individui preferisce tenere i soldi sul conto corrente in caso di bisogno, sia per una scarsa educazione finanziaria che per un basso livello di fiducia verso l’industria del risparmio gestito
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Bluerating | Luglio 2021 Il consulente finanziario rappresenta una figura professionale di grande successo come testimonia la soddisfazione dei suoi clienti, mediamente superiore a quella di altre figure professionali e i numeri: ogni anno viene abbattuto il record di patrimonio gestito dell’anno precedente e il
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Investire | Giugno 2021 Il risparmio degli italiani è – con l’ineguagliabile patrimonio artistico – tra le più preziose risorse del nostro Paese. Eppure il risparmio degli italiani al pari del nostro patrimonio artistico condivide un triste primato: la sua scarsa valorizzazione. La liquidità sui
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We Wealth | Giugno 2021 Sono nati tra il 1980 e il 1990 da famiglie ricche da generazioni o da un genitore intraprendente e di successo. Li accomuna un patrimonio di qualche decina di milioni di Euro, in parte già loro. Pochi, soprattutto in Italia,
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Advisor | Giugno 2021 Lo chiamiamo Recovery Fund o Plan, cioè “fondo o piano per la ripresa”, ma il suo nome è Next Generation EU, cioè “l’Europa di Nuova Generazione”. Gli obiettivi sono promuovere la trasformazione digitale del Paese, sostenere l’innovazione del sistema produttivo, e investire in due settori chiave per
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AP Private | Maggio-Giugno 2021 Un’enorme frustrazione, questo deve avere provato un private banker che, dopo aver servito e seguito per una vita intera un suo cliente, quando questo è passato improvvisamente a miglior vita, si è visto chiudere il rapporto dal figlio di costui.
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Bluerating | Giugno 2021 L’età media dei consulenti finanziari che seguono la clientela più patrimonializzata è di 58 anni, quella dei loro clienti più abbienti è di 68. Oltre il 40% dei clienti più abbienti è titolare o azionista di un’impresa. Nei prossimi 20 anni,
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Daily Media | Giugno 2021 492 miliardi di Euro a tanto ammonta a febbraio del 2021 la liquidità sui conti correnti delle imprese in Italia (fonte: Banca d’Italia). Il dato è impressionante, ancor più se si considera che l’incremento della liquidità per le Imprese nell’ultimo
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Maggio 2021 Che sia un cambio di governo o un gesto di Janet Yellen, l’umore cangiante dei dirigenti in Cina, i capricci di AstraZeneca, le riaperture a scacchi della scuola, il lavoro che cresce per alcuni e muore altrove, i singhiozzi di una vita di
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Investire | Maggio 2021 Sono l’oggetto un po’ oscuro del desiderio, primo perché non sono regolate secondo perché sono apprezzate da chi – e non sono pochi – vede nelle banche e nei mercati finanziari il grande nemico. Si tratta infatti di un esercito numerosissimo:
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Bluerating | Maggio 2021 L’importanza della retribuzione per qualsiasi professionista è determinante per due motivi. Il primo è anche il più banale: il denaro serve per vivere e per soddisfare i propri bisogni, che però nell’arco della vita evolvono di continuo. Nel 1954 lo psicologo
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Advisor | Maggio 2021 L’acquisizione di UBI da parte di Intesa Sanpaolo segna l’inizio di una stagione da tanti annunciata e mai entrata veramente nel vivo: quella delle grandi fusioni bancarie. Certamente trovarsi dalla mattina alla sera da possibile predatore a preda non è il
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Insurance Daily | Aprile 2021 Tra i molti vantaggi su cui può contare un imprenditore piccolo o grande che sia vi è che possa essere oggetto di attenzione da parte di una categoria professionale tra le più proattive del mondo dell’assicurazione: il broker assicurativo. Quando
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Investire | Aprile 2021 Il perimetro del private banking e del wealth si sta ulteriormente ampliando, la novità è che oggi la parola multi family office è entrata nel lessico dei consulenti finanziari. Da tempo assistiamo a una democratizzazione e scalabilità dei servizi di wealth
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We Wealth |Aprile 2021 Vanguard ha finalmente aperto il suo ufficio a Milano, un mero atto formale, la città era già sedotta e conquistata dal colosso americano degli ETF e dal suo ambasciatore Simone Rosti. Sembra passato un secolo da quando i primi ETF sono
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Bluerating | Aprile 2021 Il nome è criptico e ricco di consonanti: stiamo parlando della SFDR, Sustainable Finance Disclosure Regulation, un regolamento europeo che impone obblighi di informativa ESG ai partecipanti ai mercati finanziari ed ai consulenti finanziari. Dal 10 marzo sarà la nuova spada
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AP Advisor Private | Marzo-Aprile 2021 L’industria del Private Banking sta vivendo una rivoluzione, iniziata con la riduzione dei tassi, il conseguente aumento della componente di risparmio gestito nei portafogli dei clienti private, che li ha condotti nel campo presidiato dalle reti dei consulenti finanziari
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Advisor | Aprile 2021 Anno di grande successo il 2020 per l’industria del risparmio gestito, lo dicono i numeri di ASSOGESTIONI e il 2021 è già partito con il botto: la raccolta del sistema da inizio anno sale a 14,6 miliardi, il patrimonio complessivo si
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Bluerating |Marzo 2021 Dopo un 2020 contrassegnato da traguardi eccezionali in contrasto con un contesto economico e sociale dei più drammatici dal dopo guerra, molti si domandano che anno sarà – il 2021 – per il mondo della consulenza finanziaria. Quasi tutto dipenderà dal piano
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We Wealth | Marzo 2021 Forse per effetto dei lunghi mesi in semi-clausura, il desiderio e l’immaginario sono inclini a visitare con la mente luoghi aperti dove gli artisti conversano con le forze e forme vive della natura. È un incontro che gli antichi celebravano
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Insurance Daily | Marzo 2021 Nei prossimi venti anni in Italia oltre 800 miliardi di euro di patrimonio mobiliare, immobiliare e aziendale saranno interessati dal trasferimento da una generazione a un’altra. Solo il 17% degli italiani ha affrontato e risolto il tema del passaggio generazionale
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Investire | Marzo 2021 In epoca di tassi zero le reti dei consulenti finanziari sono riuscite a chiudere il miglior anno di sempre con un bilancio positivo per 43,4 miliardi di euro (+24,1% rispetto al 2019, fonte ASSORETI). L’industria del risparmio gestito sostenuta soprattutto dalle
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AP Advisor Private | Gennaio 2021 Stiamo assistendo ad una democratizzazione del private banking, che potrebbe anche sembrare una contraddizione in termini ma così non è. Quelli che erano infatti considerati i servizi destinati a un pubblico elitario oggi sono accessibili a tutti. La digitalizzazione dei
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Advisor | Marzo 2021 Sul tema della sostenibilità e degli investimenti ESG si stanno scrivendo fiumi di inchiostro e la speranza è che dalle parole si passi ai fatti. Sostenibile deve essere la nostra vita quotidiana, tutte le azioni che imprese e famiglie intraprendono ogni
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Insurance Daily | Febbraio 2021 In Italia ci sono oltre quattro milioni e mezzo di imprese che impiegano oltre diciassette milioni di addetti, si tratta per lo più di micro imprese. Tra queste le PMI sono circa 150.000 occupano oltre 4 milioni di addetti hanno
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Investire | Febbraio 2021 Un po’ come la cavalleria, i PIR alternativi sono venuti in soccorso ai PIR “tradizionali” che hanno subito una serie di stop and go che ne hanno impedito – per ora – il decollo. La saga dei PIR inizia nel 2017
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We Wealth | Marzo 2021 Le donne sono appena il 19% dei consulenti finanziari, ma il 27% dei private banker e quasi la metà dei gestori. Danno piùimportanza al welfare che ai bonus monetari e sono più fedeli all’azienda. Oltre che capaci (più dei maschi) di aprire i propri orizzonti
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Nicola Porro | Economia e Finanza a cura di Leopoldo Gasbarro | Febbraio 2021 Il caso di GameStop ha visto l’assalto dei social media alla finanza: centinaia di migliaia di sardine si sono unite su Reddit e tramite Wallstreetbets hanno formato un enorme banco che
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Advisor | Febbraio 2021 Nel 1991 vedeva la luce il primo Albo pubblico degli allora promotori finanziari, si trattava di un risultato eccezionale, fortemente voluto da ANASF frutto di un percorso tortuoso, punto di partenza di un lungo viaggio che ha segnato l’evoluzione della figura
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Bluerating | Febbraio 2021 Il tema dell’inserimento dei giovani trentenni nelle professioni è un tema annoso che riguarda quasi tutti i professionisti, pensiamo ai notai, ai medici, ai professori universitari ma anche ai molti artigiani. Non fa eccezione il mondo della consulenza finanziaria, dove la
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Insurance Review | Febbraio 2021 Esiste da sempre un dubbio amletico nelle aziende: make or buy? Questo dubbio esprime l’alternativa esistente per un’impresa tra produrre internamente (make) o acquistare dall’esterno (buy) beni e servizi necessari per lo svolgimento della propria attività. La scelta assume un
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Advisor | Gennaio 2021 Uno sviluppo importante quello del mondo della consulenza finanziaria in Italia, testimoniato da una crescita nell’ultimo decennio (2008-2019) passata dall’8% al 14% delle attività finanziarie complessive e dal 20% al 25% del risparmio gestito. Oltre 23.000 professionisti attivi a cui fanno
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Insurance Daily | Gennaio 2021 Le banche stanno affrontando la più grande rivoluzione dal dopo guerra. L’intero sistema bancario si sta ridefinendo e le aggregazioni tra gruppi bancari troveranno il loro culmine nel 2021 ma il processo durerà almeno fino al 2025. In tutto questo
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Bluerating | Gennaio 2021 Ci siamo lasciati alle spalle un anno indimenticabile e molte sono le cose che i consulenti finanziari hanno imparato. Una su tutte è che il futuro dipende in grande parte dal singolo professionista, dalla sua capacità di non subire il cambiamento
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Private banking alla ricerca della frontiera efficiente AP Advisor Private | Dicembre 2020 Il segmento di clientela private e i suoi estremi – gli HNWI e UHNWI – sono il vero banco di prova per qualsiasi banca, consulente finanziario o private banker. Innanzitutto perché avendo
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Il ritorno del Robo Advisor Advisor | Dicembre 2020 Molti autorevoli rappresentanti del private banking, dell’industria del risparmio gestito e della consulenza finanziaria ci ricordano ogni giorno a quanto ammonta la liquidità sui conti correnti degli italiani (per la cronaca siamo a quasi 1.700 miliardi
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Investire | Dicembre 2020 Tre anni fa a parlare di investimenti ESG erano in pochi, oggi la sigla da acronimo criptico è diventato il sacro mantra di un’industria, quella del risparmio gestito e della consulenza finanziaria, che prima di altre ha saputo ascoltare un richiamo
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Il Sole24 Ore | 17 dicembre 2020 di Lucilla Incorvati Perché ricchezza e cultura (per ora) spingono di più verso gli investimenti ESG Secondo l’ultima indagine di Finer che ha mappato i 4,5 milioni di clienti dei consulenti finanziari, sono soprattutto i più colti e
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Bluerating | Dicembre 2020 La pandemia ha piegato in due il nostro paese e tutto il mondo, pochissimi settori sono usciti indenni dalla prima ondata, ancora meno saranno quelli che usciranno sani e salvi dalla seconda ondata. Le reti dei consulenti finanziari sono riuscite non
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Plus24 Il Sole24 Ore | 12 dicembre 2020 In Italia il tema del passaggio generazionale è ancora un tabù solo il 17% lo ha risolto. Mediamente più sensibili le donne, gli over 75, chi risiede al nord, i più istruiti e i più abbienti. Il
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Investire | Novembre 2020 Ogni anno FINER realizza tre monitoraggi che coinvolgono altrettante tipologie di professionisti: 3.300 Consulenti Finanziari (CF Explorer), 1.700 Private Banker (PB Explorer) e 2.000 Gestori Bancari dedicati alla clientela affluent (BM Explorer). La percentuale di donne nei tre campioni passa dal
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Insurance Connect | Novembre 2020 Le banche e le reti dei consulenti finanziari non sembrano più accontentarsi del loro storico predominio nel ramo vita: alcune delle più importanti realtà italiane sono entrate a gamba tesa nel mercato delle polizze danni e infortuni. I motivi sono
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Advisor | Novembre 2020 Il mondo della Consulenza Finanziaria è passato attraverso le fiamme e non si è bruciato, crisi finanziarie, crisi politiche, mancanza di regole, tassi negativi e ora ci si è messa pure la pandemia. Con la resilienza che da sempre contraddistingue e
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Bluerating | Novembre 2020 Che il mondo della consulenza finanziaria sia stato fin dai suoi albori la fucina di un modello di servizio rivelatosi poi assolutamente vincente, in grado di anticipare quello che oggi è un esempio per tutti, era difficilmente prevedibile solo dieci anni
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Investire Today | 31 Ottobre 2020 L’evoluzione della figura del consulente finanziario in 4 cambiamenti: 1. Da “Promotori” a “Consulenti” finanziari Il cambio di denominazione non è stato solo un passaggio formale, nel 2016 il legislatore ha anche stabilito la modifica dell’Organismo, da APF (Albo
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Investire | Ottobre 2020 Quando i primi ETF sono sbarcati in Italia, sono stati visti subito con sospetto. Innanzitutto dai cosiddetti gestori attivi, che li vedevano come prodotti di serie B non in grado di cogliere le opportunità del mercato (ad esempio andare contrarian), ma
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AP Private | Ottobre – Novembre 2020 Quale è la soglia di accesso ai servizi private di una banca? Quale il patrimonio minimo per essere considerato un cliente private? Se lo chiedono anche i private banker. La risposta non è così semplice, dipende da banca
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Advisor | Ottobre 2020 La ripresa dei lavori dopo la prima estate post pandemia ha messo in evidenza che nulla sarà più come prima. Le grandi torri sedi di banche e compagnie assicurative che ospitavano migliaia di lavoratori sembrano oggi cattedrali nel deserto, si entra
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Bluerating | Ottobre 2020 Quanto vale un attestato delle competenze acquisite durante un corso, una certificazione o addirittura un premio vinto come miglior consulente della propria rete o tra reti differenti? Questo potrebbe essere determinante per valorizzare la consulenza finanziaria. La risposta dipende ovviamente dalla
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Insurance connect | Settembre 2020 È ormai una prassi comune e, non da oggi, quella di dileggiare gli italiani accusandoli di scarsa o nulla cultura finanziaria e assicurativa. Certo i numeri sono impietosi, 795 miliardi di Euro depositati su conti correnti infruttiferi, meno di un
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Investire | Settembre 2020 Durante i 100 giorni in cui l’Italia si è fermata sono apparse sui balconi e sui tetti delle case degli italiani migliaia di bandiere tricolori. Gli italiani sono un popolo notoriamente resiliente che è in grado di riunirsi e fare quadrato
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We Wealth | Settembre 2020 In tema di sensibilizzazione dell’opinione pubblica circa l’importanza di proteggere sé stessi, i propri cari, i propri beni e pensare al proprio futuro, ha fatto di più la pandemia e i 100 giorni in cui l’Italia si è fermata che
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Bluerating | Settembre 2020 Il consulente finanziario autonomo rappresenta una figura professionale molto affermata in UK e USA, ancora poco consolidata in Italia dove tra società e singoli professionisti si contano circa 240 professionisti contro gli oltre 55.000 consulenti iscritti all’OCF. Eppure la
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Advisor | Settembre 2020 È bastato un documento dal titolo “Il commercialista e la consulenza finanziaria agli investimenti”, pubblicato il 18 giugno 2020 dalla Fondazione Nazionale dei Commercialisti per riaccendere il timore di un’invasione di campo. Il documento chiarisce subito che l’obiettivo è l’identificazione di
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le dimensioni contano sempre di più. Bluerating | Agosto 2020 Le reti dei consulenti finanziari stanno vivendo un momento magico grazie ai tre principali punti forza insiti nel loro modello di servizio: 1) proattività dei professionisti; 2) digitalizzazione; 3) consolidata capacità di operare “fuori sede”.
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WeWealth | Luglio 2020 Recenti manifestazioni, negli Stati Uniti, in Gran Bretagna e altrove, hanno registrato la rimozione spontanea di statue dedicate a personaggi che offendevano diverse sensibilità politiche, etniche, religiose. Cristoforo Colombo, reo, secondo alcune interpretazioni, di avere aperto la via a usurpazioni e
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AP Advisor Private | Luglio 2020 Il 34% di loro sono imprenditori attivi, il 22% deve la propria fortuna ad un’azienda di famiglia di cui detiene una quota e il 16% ha venduto la propria azienda, il rimanente 28% ha fatto fortuna con attività professionali.
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Investire | Luglio 2020 C’è una finanza che va “corta” sulle nostre società quotate si tratta di una finanza che viene volgarmente definita speculativa il cui motto è mors tua vita mea. C’è un’altra finanza, che investe in aziende con un’ottica sostenibile di medio lungo termine. Ancora prima della pandemia la finanza
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Bluerating | Luglio 2020 Mestiere complesso quello del manager di rete, messo ancora più a dura prova da tre mesi di lockdown. Ancora una volta questa figura centrale nella gestione della rete ha dato grande prova di sé. Partiamo da alcuni dati: il livello di soddisfazione dei consulenti
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Advisor | Luglio 2020 Quali i cambiamenti vissuti dalla consulenza finanziaria/patrimoniale legati all’emergenza Covid19? Quale l’eredità della pandemia su questo fronte, quali sono state le sfide, operative, a cui ci si trovati davanti, come sono state affrontate e cosa rimarrà di questa esperienza? Noi italiani
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Insurance Daily | Giugno 2020 Quanto vuoi bene a tua madre? Quanto vuoi bene a tua mamma? Stessa domanda differente risposta, un professore della Bicocca calcolò in uno scarto percentuale significativo la differenza tra le due risposte su un campione di italiani. Lavoro difficile quello degli agenti assicurativi, soprattutto se
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ma la tentazione è forte Investire | Giugno 2020 Correva il 1999 e realizzammo la prima ricerca in Italia sul trading on line per il Credito Italiano, CONSOB aveva appena emanato il primo regolamento di attuazione del Testo Unico dei mercati finanziari, grazie al quale i mercati finanziari vennero sanciti da regole. In realtà
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Bluerating | Giugno 2020 Prima della pandemia era un rincorrersi tra chi, banche e assicurazioni in primis, faceva a gara per erigere il grattacielo più alto e in grado di ospitare migliaia di dipendenti. Un po’ come nel medioevo: più una famiglia era ricca e
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Advisor | Giugno 2020 Quando pensiamo al concetto di resilienza la nostra mente corre a figure epiche come quella di Massimo Decimo Meridio, il mitico generale divenuto poi Gladiatore interpretato magistralmente da Russell Crowe nel colossal diretto da Ridley Scott. Perché viene naturale associare la
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Il mercato del private banking fino a pochi anni fa era un’isola felice in un mare relativamente calmo: investimenti con rendimenti minimi garantiti e rischio contenuto, obiettivi prudenziali dei clienti...
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Le nuove vulnerabilità. Insurance Daily | Maggio 2020 Prima della pandemia il tema delle nuove vulnerabilità legate alle tematiche ESG era già nell’agenda di tutti gli stakeholder. Basta leggersi la lettera di Larry Finch, Founder & CEO di BlacKRock la più grande società mondiale di gestione (7 miliardi di dollari) scritta a
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Comunicazioni tra HNWI e private banker We Wealth | Maggio 2020 Come è cambiata la comunicazione ai tempi del lockdown tra i clienti più patrimonializzati HNWI e i loro banker? Partiamo da due casi emblematici frutto di osservazioni etnografiche, poi validate da una ricerca quantitativa
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SGR e distribuzione prima e dopo la pandemia Investire | Maggio 2020 Prima della pandemia era una gara tra le SGR a chi faceva più tappe di roadshow, a chi sapeva scegliere i luoghi più suggestivi, a chi offriva ai convenuti i migliori buffet e
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I consulenti finanziari in tempismo perfetto Bluerating | Maggio 2020 Mai così vicini ai propri clienti: i consulenti finanziari e le loro mandanti si sono mossi e hanno reagito all’emergenza con un tempismo straordinario, tipico di un settore e di una professione che ha da
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Barometro Covid di Assogestioni-Finer. Focus Risparmio | Aprile 2020 Si stempera l’eccesso di negatività, segno di un desiderio di reagire e di riprendere a vivere e lavorare con energia e consapevolezza Assogestioni ha attivato con il supporto di FINER un monitoraggio del sentiment degli operatori
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non come prima, ma più di prima Articolo su Advisoronline.it | Aprile 2020 Le relazioni tra i consulenti finanziari e le proprie mandanti non solo non si sono mai interrotte. Sul fronte clienti, chi si relazionerà come prima, come se nulla fosse successo, avrà una
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Il valore della connessione Il valore dell’interazione tra cliente e consulente finanziario ai tempi del coronavirus… e non solo. Articolo di IlSole24Ore | Aprile 2020 Adesso la discussione è monotematica e ruota sulla gestione dell’emotività dei clienti preoccupati dalla discesa dei mercati finanziari per l’emergenza
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Le banche e le assicurazioni sono accomunate da un unico destino per almeno tre motivi: 1) trattano la stessa materia prima, la gestione del denaro e la sua protezione; 2) stanno...
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Consulenti ed emergenza Covid Investire | Aprile 2020 I consulenti finanziari hanno reagito alla emergenza che sta attanagliato il nostro paese da settimane con uno spirito di corpo secondo solo al personale medico e di pubblica sicurezza. Il noto proverbio latino “primum vivere deinde philosophari” ci
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La gestione dell’emergenza Bluerating | Aprile 2020 Le reti dei consulenti finanziari e le nostre banche hanno dato prova di saper gestire l’emergenza con lucidità e compostezza. Infatti, tutti i consulenti finanziari hanno rassicurato e supportato i loro clienti non solo sui temi relativi ai propri investimenti, messi certamente a dura
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Finer supporta Assogestioni FocusRisparmio | 9 aprile 2020 I mezzi di comunicazione a distanza permettono all’industria di continuare la normale operatività. Gli operatori sono fiduciosi che dopo l’emergenza la comunicazione virtuale sarà fonte di vantaggi competitivi. Le evidenze del Barometro Covid-19 Assogestioni ha attivato con
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Lo smart-working e il Covid-19 Advisor | Aprile 2020 Prima dell’emergenza coronavirus a lavorare da casa in Italia era il 2% dei dipendenti, contro il 20,2% del Regno Unito, il 16,6% della Francia e l’8,6% della Germania. Poi è esplosa la pandemia e in due settimane, il
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Private insurance AP Advisor Private | Marzo-Aprile 2020 Anche i ricchi hanno bisogno di protezione? Potremmo rispondere chi più di loro! I clienti private, HNWI, UHNWI sono i più attenti ai temi della successione: tutti hanno già affrontato il tema e tra loro il 79% lo ha già risolto (fonte FINER HNWI Explorer 2019),
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caro figlio ti diseredo We Wealth | 19 marzo 2020 Papà ricchi tutti accomunati da un unico desiderio: diseredare il proprio figlio. In un’epoca in cui tutto si deve necessariamente rimettere in discussione anche avere un papà miliardario non è più una certezza Papà ricchi,
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Anche gli HNWI dicono addio alla carta We Wealth | Marzo 2020 Che la rivoluzione digitale sia un processo inarrestabile e una continua rivoluzione non ci stupisce affatto. È tuttavia impressionante come questa onda lunga stia travolgendo anche uno dei lavori più antichi e tradizionali: la gestione
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PIR e illiquidi per ricostruire il tessuto imprenditoriale. Investire | Marzo 2020 Correva il 2017 e nascevano i Piani Individuali di Risparmio (PIR), con l’obiettivo di convertire l’enorme stock di risparmio degli italiani a sostegno dell’economia reale costituita dalle piccole medie imprese italiane (PMI) che in Italia sono quasi
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I consulenti restano al fianco dei clienti We Wealth | 10 marzo 2020 La consulenza finanziaria italiana funziona anche in smart working e il private banker si conferma punto di riferimento dei clienti nella gestione patrimoniale a tutto tondo. Lo dicono i dati del Finer
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amore a prima vista Advisor | Marzo 2020 Cinquanta anni fa i primi promotori finanziari si sono affermati sul mercato con prodotti a contenuto assicurativo e previdenziale. Poi sono arrivati i fondi comuni di investimento di cui i consulenti finanziari sono stati i primi veri promotori.
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tra etica, estetica, profitto. We-Wealth | Marzo 2020 Caroline Patey Croce e delizia di filosofi e gaudenti, il lusso è un piacere inquieto, che l’eterna tensione fra mollezze e agi spesso tormenta. Lungi dall’essere una invenzione della modernità, il lusso tormentava già i filosofi del mondo
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Cercasi testimonial Bluerating | Marzo 2020 Le statistiche dell’OCF parlano chiaro: il 48 % dei consulenti finanziari ha un’età compresa tra i 50 e i 65 anni, il 34% tra i 40 e i 49 anni. Anche se negli ultimi anni ci sono timidi segnali
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festeggia il 2019 con successo Dopo un 2019 a +38% per fatturato e +33% per numero di clienti, mira a crescere anche quest’anno allargando i suoi servizi al mondo assicurativo L’Istituto di cui è Founder & CEO Nicola Ronchetti opera con un’offerta altamente qualitativa e
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Analisi di un elemento fondamentale Investire | Febbraio 2020 La consulenza finanziaria di qualità è oggi massimamente richiesta e fondamentale per l’economia del nostro paese nel suo complesso, ricoprendo un ruolo sempre più sociale. Basti pensare che gli italiani detengono in media un terzo del proprio patrimonio finanziario in liquidità, cioè ci
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I fattori che legano un cliente a una banca o ad un CF Moltissimi certamente, ma due sono soprattutto i più importanti: il professionista di riferimento (CF, Private Banker o gestore bancario che sia) e l’immagine e la reputazione della banca/rete. È più importante la banca o il proprio referente?
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Significato ed evoluzione Mai come negli ultimi anni si è parlato di tanto di consulenza, nelle sue varie eccezioni: finanziaria, patrimoniale, evoluta, a pagamento, olistica. Meno frequentemente si è indagato il significato della parola partendo dalla sua analisi etimologica cioè dalla sua origine e dalla
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Il ruolo delle Poste Italiane Tanti anni fa un noto giornalista economico mi chiese: “lo sai quale è la più grande banca private in Italia?”. E prima che avessi tempo di rispondere aggiunse: “sono le Poste Italiane”. Si affrettò a specificarmi che considerata la elevata presenza
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“MiFID II? Ha indotto effetti indesiderati” Continua la nostra rassegna sugli effetti e sulle prospettive di revisione della direttiva che ha cambiato le regole del gioco. “Dal punto di vista della relazione professionista-cliente, nulla è cambiato. I migliori professionisti tra i consulenti finanziari, i private
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Dalla competizione alla coopetizone La più grande banca italiana, Intesa Sanpaolo, ha riaperto le danze meno di due anni fa apponendo sulle vetrine delle filiali la scritta Banca Assicurazione. Si tratta di un passo decisivo per la rinascita del progetto Bancassurance, che può contare su fabbriche prodotto
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A chi piace il gioco di squadra Il dato è sorprendente il Consulente Finanziario, da sempre – a torto o a ragione – considerato un battitore libero o un lupo solitario – oggi è più propenso dei suoi colleghi a farsi affiancare nella sua attività da
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Il bilancio dopo la temuta MiFID2 A gennaio 2018 entrava in vigore la tanto temuta MiFID2, a due anni di distanza quale è il bilancio? I Consulenti Finanziari, i Private Banker e i Gestori Bancari dedicati alla clientela affluent, cioè tutte quelle figure professionali che rappresentano il famoso ultimo
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ibridazione dei modelli Il settore della consulenza finanziaria e quello della protezione assicurativa sono sempre stati contigui: il collante è rappresentato da tre elementi: 1) il modello di distribuzione tramite agenti/consulenti; 2) il contenitore assicurativo che protegge sempre più prodotti di risparmio gestito tramite fondi
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è pronta per i private asset? Ecco come il mondo della distribuzione si sta attrezzando per trasferire i nuovi concetti legati agli investimenti in economia reale all’investitore finale di Alessio Trappolini Nel 2019 si è tornato a parlare di economia reale e di come veicolare
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Consulenza finanziaria a tutto private Ha aperto formalmente le danze Azimut creando quasi nove anni fa la divisione. Wealth Management a seguire tutte le reti hanno formalizzato, chi prima o chi dopo, la costituzione di una rete nella rete: quella dei Consulenti Finanziari Private con
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scendono in campo gli investimenti illiquidi Quando la temperatura scende sottozero di norma l’uomo corre ai ripari. Idem in finanza, dove i tassi sottozero hanno fatto (ri)scoprire gli investimenti illiquidi oggi proposti anche al grande pubblico dei piccoli risparmiatori italiani. Il mantra di chi promuove questo
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ma occhio alla fiducia del cliente L’industria del risparmio gestito e della distribuzione (banche e reti) sta affrontando uno dei momenti più complessi della sua storia anche per il congelamento dei tassi sotto zero che ha una ricaduta negativa sulla già scarsa propensione dei risparmiatori
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Rinascimento assicurativo Che gli italiani siano un popolo cronicamente sotto assicurato non è una novità, qualche dato su tutti: 150 miliardi di Euro di premi di cui 120 relativi al ramo vita, 30 al ramo danni, di questi 15 relativi alla Responsabilità Civile Auto (obbligatoria),
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Quando la motivazione è tutto Credo nel mio futuro professionale, credo nel futuro della funzione che svolgo e credo nel futuro della società per cui lavoro. Si tratta di un nuovo giuramento dei marines o di qualche adepto di Scientology? Tutt’altro! Sono tre domande essenziali che
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Toglietemi tutto ma non la filiale Siamo a Milano capitale della finanza italiana, in pieno centro, nella city, a pochi metri dal Credit Suisse, e dalla Bank of China, in via Santa Margherita, il palazzo è imponente, l’ambiente è accogliente, calde luci, opere d’arte moderna,
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il leader silenzioso. Ricorda un po’ il Deserto dei Tartari di Dino Buzzati, la discesa in campo di Poste Italiane, in particolare di BancoPosta nell’arena del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Tutti, soprattutto le banche, ne aspettano e per certi versi ne temono l’avvento
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cambia il modello ma non la relazione Quasi 30 anni fa le reti dei Consulenti Finanziari introdussero per prime un’ampia selezione di prodotti di terzi che garantiva per la prima volta in Italia un’offerta ad architettura aperta. Da quel momento nulla è stato più come
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La consulenza «Fee Only» Per comprenderne il potenziale è bene partire da lontano, dai trend setter che nella finanza sono gli immancabili Millennials e i segmenti di clientela Private e HNWI. La consulenza «fee only» interessa all’89% degli HNWI e il 69% dei clienti private.
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qualità ed economie di scala Le Reti Private, caratterizzate dalla presenza dei Consulenti Finanziari, hanno superato la quota del 40% del mercato private italiano stimato in circa 800 miliardi: dato impensabile fino al 2012, quando i CF erano visti da alcuni banchieri con una certa
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L’avventura del primo incontro Il morbido e luminoso Sussex fu territorio amatissimo da J. Maynard Keynes, che a un certo punto della sua vita vi stabilì la sua residenza, accogliendovi anche un’opera dell’altrettanto amato Cézanne. Ecco l’avventura del loro primo “incontro” Keynes, una voce
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15 Anni vissuti intensamente Sono passati già 15 anni da quando (2004) ADVISOR vedeva la luce e qualche anno prima (nel 2001) abbiamo iniziato a studiare l’affascinante mondo dei Promotori Finanziari. Sembra ieri, ma se analizziamo la strada percorsa dal settore della Consulenza Finanziaria sembrano
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il team è il nuovo mantra All’alba dei 55 anni e quindi all’inizio della sua maturità il Consulente Finanziario italiano sembra voler abdicare al ruolo da “battitore libero” che tanto ha contribuito al suo successo. È solo l’effetto dell’età che porta saggezza o anche del
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e la sindrome da eterni Peter pan Ha iniziato Intesa Sanpaolo apponendo sulle vetrine delle filiali la scritta Banca Assicurazione e ora non si contano più le banche che hanno seguito a ruota il suo esempio. Si tratta di un passo decisivo che sancisce una
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la finanza al servizio dell’economia reale Il 2018 è stato certamente un anno complesso per i mercati finanziari, con il 90% delle asset class in negativo, ma allo stesso tempo un anno d’oro per i fondi di private equity e di venture capital. Certamente si
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aggregazioni in vista? Il mondo della consulenza finanziaria basata sul modello delle reti è all’apice del suo successo, oltre 570 miliardi di Euro di patrimonio in gestione, in crescita costante anno su anno ha registrato una crescita del + 10,75% da Dicembre 2018 a Marzo
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Sempre più sfidante il ruolo del manager nelle reti dei cf Le reti dei consulenti finanziari sono sempre più protagoniste di una crescita inarrestabile, oltre 570 miliardi di patrimonio e una quota di mercato presso la clientela private e gli imprenditori che supera il 30%.
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Banchieri docg e “quaquaraquà” C’è sempre un momento in cui le difficoltà del mercato dividono i migliori dai peggiori, i capaci dagli incapaci. Nel mondo bancario e in particolare delle banche private quel momento è stato il 2008. Era un caldo agosto quello del 2008
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il futuro è dell’advice olistica La consulenza olistica, quella che abbraccia tutti i progetti del cliente è di fatto una realtà per molti professionisti del risparmio anche se non per tutti, l’Italia con Germania, Francia e Repubblica Ceca esprime il miglior potenziale anche se occorre migliorare
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e il tramonto del venditore Il mondo della consulenza finanziaria compie in Italia i suoi primi 50 anni e a ben vedere rappresenta uno specchio fedele della nostra società e della sua evoluzione. Vediamo perché partendo dalle origini, partendo cioè dai mitici promotor finanziari. Sul
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le eccellenze italiane Pochi forse tra i non addetti ai lavori conoscono Stefano Preda, fondatore e presidente del comitato guida sulla Corporate governance che nel 1999 ha emanato il codice di autodisciplina delle società quotate in Italia, che porta il suo nome. È stato illuminante partecipare
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Verso un’economia altruista? Durante il recente Salone del Risparmio 2019, si aggiravano sopra il brusio alcune parole che non si è abituati ad associare al movimento dei mercati e alla vorticosa vita della finanza: ‘sostenibile è meglio’, dicevano in molti, ‘inclusivo ancora di più’ rispondeva
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L’importanza di giocare in anticipo Nella vita come nel lavoro ci sono persone e aziende che affrontano le sfide di petto, spesso anticipandole, e altre che preferiscono rimandare il momento del confronto, che spesso coincide con il “redde rationem”, facendo melina ovvero in gergo calcistico
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ultima chiamata Sostenibile, responsabile, inclusivo. La frontiera del risparmio gestito” è il titolo scelto da ASSOGESTIONI per il 10° Salone del Risparmio che si è tenuto a Milano dal 2 al 4 Aprile 2019. Il tema della sostenibilità e della responsabilità sociale è divenuto di
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vuoi vincere facile? Le reti dei consulenti finanziari hanno raggiunto a maggio il record di patrimonio gestito: 571,42 miliardi di Euro. È un risultato eccezionale, che sorprende piacevolmente ma non stupisce chi da anni osserva il crescente e inarrestabile successo di questo modello di servizio
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Quanto conta la soddisfazione La soddisfazione di chi lavora in un’organizzazione fatta di persone è uno dei prerequisiti fondamentali per la soddisfazione dei clienti di quella stessa organizzazione: in ultima analisi avere collaboratori più soddisfatti è il primo passo per soddisfare anche i propri clienti.
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ma anche tuned Compie 14 anni il celebre discorso pronunciato da Steve Jobs all’Università di Stanford il 12 giugno 2005. Considerato il suo testamento, il discorso si chiude con la celebre frase “Stay hungry. Stay foolish”, un invito agli studenti a restare “affamati e folli”.
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Chiamale se vuoi emozioni Tra i motivi per cui le banche tradizionali universali – almeno per come le abbiamo conosciute fino ad oggi – sono a rischio di sopravvivenza c’è anche la loro sempre minor capacità di creare emozioni, cosa che invece le reti dei
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Quanto è importante l’abbigliamento in banca? Quanto è importante l’abbigliamento per i consulenti finanziari, i private banker e, in generale, per chi lavora in banca? Molto, così almeno la pensano i clienti e i grandi banchieri. Partiamo dai clienti HNWI e private italiani: quasi un
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La gestione delegata avanza, il consulente si adegua La gestione dei fondi delegata a terze parti nel nostro Paese è tra le più dinamiche d’Europa sia in termini di crescita di AUM che di numero di fondi affidati ad asset manager esterni tramite mandati in
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Banker, clienti e il fattore chimico Negli ultimi cinque anni il mercato del private banking sta assistendo a cambiamenti epocali mai visti in passato. L’ingresso di nuovi protagonisti con modelli di servizio alternativi a quelli tradizionali, l’importanza di essere punto di riferimento per tipologie di
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Perché liquidi? E perché no! 1.400 miliardi di euro fermi sui conti correnti: sempre più persone parlano di questa cifra enorme depositata sui conti correnti degli italiani, esimi studiosi e opinionisti producono quotidianamente tabelle in cui si evidenzia che se questi soldi fossero stati a
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ancora un tabù, ma non per le donne Italiani popolo di eterni ottimisti o di spensierati sognatori? Sembrerebbe se consideriamo che soltanto il 20 % dei nostri connazionali ritiene che il tema del passaggio generazionale possa arrivare a riguardarlo in un prossimo futuro. L’incidenza aumenta
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tre miti da sfatare. Il cambiamento epocale che sta attraversando l’industria bancaria, del risparmio gestito e della consulenza finanziaria sembra sfatare alcuni miti. Donne e finanza Da sempre siamo abituati, come esploratori e ricercatori di mercato a confrontarci con il decisore finanziario all’interno delle famiglie
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il diavolo e l’acqua santa Esiste un sistema trasparente, accessibile a tutti e digitalmente incorruttibile per condividere i costi dei prodotti di risparmio gestito e mettere in contatto diretto domanda e offerta? Certo che sì! Si chiama blockchain e si tratta di un database decentralizzato,
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Il valore della formazione Si è appena concluso il World Economic Forum di Davos e tutti i più importanti manager e politici presenti hanno convenuto su un tema: il nostro futuro parte dalla formazione. Ginni Rometty la CEO di IBM, ha parlato di “skills crisis“,
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investitori finali e professionisti a confronto Con l’obiettivo di tracciare un primo bilancio a un anno dall’introduzione di MiFID II, iShares e PIMCO hanno promosso la ricerca «MiFID II: investitori finali e professionisti a confronto», realizzata da FINER Finance Explorer a fine 2018. La ricerca
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evoluzione del consulente finanziario negli ultimi 17 anni Correva il mese di luglio del 2001 e realizzai, con un mio affezionato cliente, il primo monitoraggio sui consulenti finanziari (allora promotori finanziari), dopo solo due mesi, ci sarebbero stati i più gravi attentati terroristici dell’età contemporanea
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le reti rinforzano l’immagine Dall’ ultima edizione di FINER PB Explorer che ha coinvolto 1.755 Private Banker che lavorano nelle 30 principali banche private italiane è emerso un risultato molto chiaro: le reti dei CF, a cui oggi fanno capo oltre 300 degli 802 miliardi
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I CF al servizio degli imprenditori italiani In occasione della prossima Consulentia 2019, ANASF ha commissionato a FINER Finance Explorer una ricerca di mercato il cui obiettivo è quello di valutare il contributo del Consulente Finanziario all’economia reale del Paese. La ricerca ha coinvolto per
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si gioca sempre più in centrocampo Sono passati solo sei anni, ma sembra trascorsa un’intera era geologica. I clienti private erano felici di affidare il loro patrimonio a ottimi professionisti – i private banker – che avevano un solo scopo nella loro vita: il mantenimento
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Chi si è trovato i clienti personalmente vincerà C’è una buona notizia: da un paio di anni assistiamo ad un aumento del numero dei CF abilitati all’offerta fuori sede e aumentano (anche se sono ancora troppo poche) le CF donne. C’è però anche una notizia
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manager da estinzione C’erano una volta i manager di rete, o meglio ci sono ancora, ma sono molti meno e dovrebbero velocemente adattarsi al nuovo clima, cambiando pelle e ruolo altrimenti rischiano l’estinzione. Sì perché una volta – parliamo dei primi anni novanta – le
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Cliente educato consulente stellato MiFID 2 e educazione finanziaria: un’opportunità da non lasciarsi sfuggire: “La disponibilità a pagare si associa positivamente con conoscenze, abilità di calcolo, attitudini cognitive, tolleranza alle perdite di breve termine e fiducia” (Nadia Linciano CONSOB, “Scelte di Investimento delle famiglie italiane
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Quando il senso di appartenenza è tutto Il senso di appartenenza è il primo degli elementi più importanti nel motivare e rendere più soddisfatti i Consulenti Finanziari rispetto alla propria mandante. Questo è il risultato della edizione 2018 di FINER® CF Explorer il monitoraggio sui
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quando le parole contano Proviamo a pensare a quanto contino le parole, non solo in ogni momento della nostra vita, ma anche e soprattutto nel settore del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Per rispondere potremmo con questo articolo varare una nuova analisi: la semantica
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L’importanza della capacità di ascolto Sempre più spesso si parla di empatia o per dirla in inglese di “customer intimacy” come uno dei fattori di successo del modello dei consulenti finanziari rispetto ad altre figure professionali (i gestori bancari) o virtuali (i robo advisor). Di
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Alla (ri) conquista del cliente Il mercato della consulenza finanziaria in Italia è cresciuto tantissimo negli ultimi anni, arrivando oggi a superare abbondantemente quota 500 miliardi di Euro di masse in gestione, 4,1 milioni di clienti e oltre 26mila CF con mandato attivo. Si tratta
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a vincere sarà il servizio Dieci anni fa il numero uno della più importante società di gestione del risparmio statunitense, mi disse: “vedrai che, come già avvenuto in UK ed US, il mercato private sarà presto gestito dai promotori finanziari (si chiamavano così allora)”. Confesso
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un matrimonio perfetto Abbiamo assistito con grande interesse all’ultimo Wealth Management Forum 2018 organizzato da Advisor ed in particolare alla tavola rotonda in cui banchieri navigati si confrontavano con un concessionario di auto dal marchio prestigioso e destinate allo stesso target – private e HNWI
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La festa è finita? Dopo anni di mercati in rialzo, margini elevati, le rendite di posizione sembrano svanire e appare una polarizzazione della domanda e dell’offerta. Da un lato c’è un mercato per i prodotti a costo zero che rispondono ad esigenze basiche, dall’altro prodotti
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basta parlare di costi! Dai monitoraggi che FINER conduce periodicamente dall’entrata in vigore di MIFID 2 sui professionisti del risparmio e sugli investitori finali, pare che i costi legati agli investimenti siano il principale tema di preoccupazione. Quando l’attenzione cade solo sui costi ci sono
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perchè è fondamentale giocare di anticipo La tanto citata e – in qualche caso vituperata MIFID 2 – ha prodotto e sta producendo almeno cinque importanti effetti nell’industria del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Il primo e più evidente è la pressione sui margini
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Quando i consulenti finanziari si mettono in proprio Quando un professionista decide di cambiare banca si pone il quesito essenziale: quanti clienti mi seguiranno nella nuova realtà? Quasi tutti i professionisti prima di prendere la decisione finale sondano il terreno con i propri clienti. Il
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un’arte sempre più complessa Il 33% dei Consulenti Finanziari dichiara di essere meno soddisfatto nei confronti della propria mandante rispetto all’anno scorso (fonte CF Explorer 2018, rilevazione giugno-luglio). Il cambiamento di sentiment è forse il più significativo dal lontano 2001 (quando lanciai la prima edizione
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La passione come fattore di successo Si parla di “commitment” o “engagement” come chiave di successo per i professionisti del risparmio, forse è la semplice passione di chi è coinvolto personalmente in quello che fa, ci crede, crede di saperlo fare bene ed è mosso
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quando a scegliere il modello vincente è il cliente Nel 2006, un mio cliente visionario, il numero uno della filiale italiana della più grande società di AM al mondo mi disse: “vedrai Nicola, anche in Italia prima o poi il mercato del private banking sarà
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Ricerca di FINER® Finance Explorer Aumenta il peso degli intermediari che utilizzano i consulenti finanziari, spesso condivisioni dedicate, per seguire i clienti piu ricchi. Ricerca: FINER ® Finance Explorer: Campione: 600 interviste a clienti “private” (con asset finanziari da mezzo milione di Euro in su),
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Un’occasione da non lasciarsi sfuggire Sopratutto per i nostri private banker e consulenti finanziari Per ora sono solo 160 i “paperoni” che stanno puntando sull’Italia come lido per fare approdare il loro patrimonio o parte di esso grazie alla “flat tax” da 100 mila euro
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Educazione Finanziaria On Demand? Quando una persona deve acquistare casa ricorrendo ad un mutuo o ad un prestito prima di farlo non sa nulla dei costi, dei vantaggi e degli svantaggi di una proposta di un’altra, dopo che l’ha sottoscritto ed – auspicabilmente – prima
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sono i primi a lasciare se i conti non sono equi Ricerca FINER Finance Explorer su 100 HNWI Italiani Campione: 100 individui HNWI (In Italia sono circa 150.000) con disponibilità finanziarie superiori ai 5 milioni di Euro Modalità di intervista: telefonica Periodo di rilevazione: maggio
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L’Italia prima in Europa Questa sì che è una bella notizia, anche se non è una novità: sempre più spesso quando si parla di risparmio gestito l’Italia va a podio e l’odiosa metafora del “fanalino di coda” viene lasciata ad altri settori. Stiamo parlando di
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occhio al cliente private/hnwi C’è ancora chi pensa al cliente private ed HNWI come a quella bella signora in giallo della pubblicità della Ferrero che chiedeva il cioccolatino ad Ambrogio il suo autista: ebbene sono passati quasi trenta anni e l’idealtipo del cliente HNWI è
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è la volta buona? All’inizio degli anni ’90, la Henkel, colosso tedesco del settore home care, ha lanciato sul mercato Atlas, una linea di detersivi ecologici per il bucato e per la casa, e fu un pazzesco flop ecologico soprattutto in Italia. Allo stesso tempo
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Ci vuole sempre più coraggio Durante il Salone del Risparmio 2018 – il più bello di sempre – ho assistito alla conferenza di Goldman Sachs in cui era relatore Paolo Crepet, psichiatra, sociologo e scrittore italiano: ed è stato per me illuminante. La benefica invasione
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fa sempre più rima con rete di consulenti finanziari Tra le dieci migliori banche a cui i paperoni italiani affiderebbero i loro milioni di Euro cinque sono reti di consulenti finanziari. Questo è quello che emerge dallo studio “Private Revolution” condotto da FINER Finance Explorer
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la resa dei conti Segmentazione dei clienti più netta rispetto al passato con minori margini per la clientela retail e maggiori per il private banking? La pressione sulle commissioni andrà a colpire maggiormente le SGR ed in secondo luogo i CF? Dall’architettura aperta a quella
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le nuove frontiere tra chatbot e smart speaker Quanti clienti può gestire un consulente finanziario? Quando a Consulentia 2018 il capo di una famosa rete ha risposto trecento si sono levati fischi in platea. Ovviamente il numero esatto dipende da molte variabili (tipo di clienti,
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Nuove scelte e nuovi operatori digitali Il settore sta assistendo all’arrivo di nuovi operatori legati anche al digitale e a scelte, da parte dei grandi player, che vanno a discapito delle funzioni client driven e che lasciano più spazio alle strutture più snelle e dinamiche.
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Impatto di mifid 2 sulla relazione tra sgr e distribuzione Sotto la spinta delle opportunità offerte dal modello di distribuzione ad architettura aperta, dal 2005 al 2017, le dinamiche della distribuzione di fondi di terzi presso le reti dei consulenti finanziari, private banker, dipendenti bancari
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più forte con nuove regole QUALE SCHEMA DI GIOCO ADOTTARE PER VINCERE IL CAMPIONATO Il mercato delle reti dei consulenti finanziari – pur in ottima salute – si sta avviando ad una maturità forse meno serena di quello che si sarebbe potuto pensare qualche anno
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Caro papà, pensa alla successione Oggi è la festa del papà e potrebbe a prima vista sembrare dissacrante parlare di successione e ricambio generazionale, ma in realtà non solo non lo è, ma – semmai – è un modo per onorarne la funzione sociale di
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ruolo centrale del consulente In Italia, si risparmia ancora molto (oltre otto italiani su dieci) ma si investe meno di dieci anni fa (3 su dieci, erano 5 nel 2002), anche se il trend sembra in leggera crescita, più quattro miliardi di Euro giacciono lasciati
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è tempo di nuovi finance explorer Da cinque anni il mondo del private banking sta vivendo cambiamenti epocali, certamente più di quanti non ne aveva vissuti negli ultimi trenta anni. Ma non è che l’inizio: il cambiamento è ancora in atto e la rivoluzione in
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